Инструкция №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
Инструкция №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника» (далее - Инструкция) разработана в соответствии с пунктом 6 части 2 статьи 5 Закона Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» (далее - Закон), устанавливает процесс идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.Основные понятия, применяемые в настоящей Инструкции:
- бенефициарный собственник – физическое лицо или несколько физических лиц, которое/ые в конечном итоге, прямо или косвенно обладают правами собственности (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса) или реально контролируют клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается операция/сделка. В это понятие также включаются те лица, которые в конечном итоге реально контролируют юридическое лицо.
-внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по выявлению операций (попыток совершения подозрительных сделок), подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;
-операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц, направленные на установление,изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей в отношении денежных средств или иного имущества;
-подозрительная сделка и операция - сделка и операция (попытка совершения сделки и операции) с денежными средствами и иным имуществом определенные как подозрительные сделки и операции в соответствии с Законом, настоящей Инструкцией и перечнем признаков подозрительных операций и сделок.
- Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее–организации) должны самостоятельно принимать меры по идентификации и проверке личности клиента (далее - надлежащая проверка) в следующих случаях:
а) при установлении деловых отношений (официально);
б) при проведении любых разовых сделок и операций, подлежащих обязательному контролью в соответствии с частью 2 статьи 6 Закона;
в) при подозрении клиента в легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированиютерроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основным преступлениям;
г) при наличии у лица, предоставляющего сведения, сомнений в достоверности и соответствии полученных ранее сведений, касающихся личности клиента.
- Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, включают:
а) идентификацию и проверку личности клиента;
б) идентификацию и проверку личности бенефициарного собственника;
в) получение информации о цели и характера деловых (официальных) отношений;
г) проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и тщательного изучения операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых в сфере таких отношений для обеспечения того, чтобы осуществляемые операции соответствовали представленным сведениям организации об этом клиенте, его деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходима информация об источнике средств;
д) в соответствии с подпунктами а) и в) этого пункта уполномоченные лица организации обязаны проводить надлежащая проверка существующих клиентов на основе сущности и риска, не реже одного раза в год или регулярно обновлять имеющиеся сведения о клиенте.
- 31. Организации во время проведения разовых операций осуществляют надлежащую проверку клиента на основании информации приложений 1 и 2 настоящей Инструкции, а также должны изучать характер деловых отношений и их деятельность согласно приложению 4 настоящей Инструкции.
Организации обязаны хранить копии документов, подтверждающих сведения, указанные в данном пункте и пункте 3 настоящей Инструкции, копии документов, необходимых для идентификации личности, файлы счетов и деловую переписку не менее пяти лет после завершения деловых отношений. Обеспечить, чтобы все данные, подлежащие хранению, при необходимости были доступны компетентным органам.
- 4. Организации обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги, либо с которыми совершаются операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг, либо совершаемых операций (сделок), за исключением случаев, предусмотренных в пунктах 34, 35 и 36 настоящей Инструкции.
Руководители организации, ее органы управления и сотрудники не должны предупреждать клиентов, когда информация о них сообщается в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.
В случае если организация не в состоянии применять меры надлежащей проверки клиента она обязана:
- не открывать счет, не вступать в деловые отношения и не осуществлять операцию или прекратить деловые отношения;
-рассмотреть необходимость направления сообщения о подозрительной операции (СПО) в отношении клиента.
При возникновении подозрения в легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основным преступлениям, и уверенности в том, что осуществление процесса надлежащей проверки клиента приведет к разглашению информации клиенту, организация может не проводить данную проверку клиента, а направить сообщения о подозрительной операции (СПО)
- В случае, если от имени физического или юридического лица действует его представитель, то организации обязаны получить от представителя необходимую информацию в отношении определенных элементов процесса надлежащей проверки клиента, то есть идентифицировать и проверить личность представителя и его полномочия.
- Организации должны устанавливать и идентифицировать бенефициарного собственника, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и других документов, при проведении операций (сделок).
- 7. В процессе надлежащей проверки юридических лиц организации обязаны предпринять обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица - реального владельца клиента, который в конечном итоге является собственником или контролирует клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а также учредителей (акционеров, участников) клиента.
- Если клиентом или реальным владельцем клиента является акционерное общество, на которого распространяются требования законодательства о раскрытии информации, о структуре собственности, т.е. регистрация акционеров, (участников) осуществляется уполномоченным органом, то установление и подтверждение личности учредителей (акционеров, участников) такого общества могут не потребоваться.
9.Требование об установлении и идентификации бенефициарного собственника считается выполненным, если организации могут на основании соответствующих сведений, в том числе указанных в Приложении 1 к настоящей Инструкции, подтвердить, что ими предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации бенефициарного собственника.
- Организации в рамках правил внутреннего контроля должны разработать и утвердить процедуру идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника. Процедура идентификации должна включать порядок идентификации, верификации и проверки клиентов, установления и идентификации бенефициарных собственников, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основания оценки такого риска.
- Процедура идентификации и проверка личности также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению организаций.
- Кредитные организации, получающие лицензии на осуществление деятельности от компетентных органов, дополнительно используют порядок идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника, установленный компетентным органом.
ГЛАВА 2. ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА
- В целях идентификации клиента и бенефициарного собственника организациями осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложением 2 к настоящей Инструкции, являющихся основанием совершения операций (сделок), а также иной необходимой информации и документов.
- Сотрудники структурных подразделений организаций, участвующие в осуществлении операции (сделки) и обслуживающие клиентскую базу, обязаны при совершении ими операции (сделки) использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные им на законных основаниях для идентификации и установления клиента и бенефициарного собственника.
Организации должны включать выгодаполучателя страховой премии по полису страхования жизни в качестве важного фактора риска при решении вопроса о применимости расширенных мер надлежащей проверки клиента. Если организация определяет, что выгодаполучатель (юридическое или физическое лицо) представляет собой повышенный риск, должны быть применены расширенные меры, которые включают разумные меры по определению и подтверждению личности бенефициарного собственника выгодаполучателя, в момент выплаты в порядке определенном Законом Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения»;
Организации должны применять расширенные меры надлежащей проверки клиента, где имеется повышенный риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и бенефициарного собственника, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны представляться клиентами, переведёнными на таджикский язык и надлежащим образом заверенными.
- Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами, подписанными Республикой Таджикистан).
- Все документы должны быть представлены клиентами организаций в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента и бенефициарного собственника имеет отношение только часть документа, то может быть представлена заверенная выписка из него.
- В случае представления копий документов, организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления и правильного оформления.
- Для идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника организации используют анкетирование - сбор информации с помощью анкеты. Сведения о клиенте и бенефициарном собственнике, полученные в результате идентификации, фиксируются в анкете клиента, составленной в зависимости от статуса клиента и бенефициарного собственника по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции. Анкета клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника, представляющего сведения. Минимальные требования к анкете клиента устанавливается уполномоченным органом (Национальным банком Таджикистана), с учетом особенностей деятельности организации. Анкета клиента подлежит хранению организациями не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
- По усмотрению организации в анкету клиента также могут быть включены иные сведения. В случае изменения сведений, содержащихся в анкете клиента и (или) бенефициарного собственника, клиент обязан представить организациям обновленную информацию и документы, не позднее 1 месяца со дня прошедших изменений.
21.Организациям следует внести в анкету клиента полученные от него обновленные сведения в день их получения.
- Сведения, указываемые в анкете клиента, могут фиксироваться и храниться организациями в электронной базе данных, к которой сотрудникам этой организации, осуществляющим идентификацию клиента и бенефициарного собственника, в том числе службе внутреннего контроля, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте и бенефициарном собственнике.
- Организации вправе не проводить повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если такой клиент и бенефициарный собственник уже был ранее идентифицирован данной организацией, или в соответствии сЗаконом и настоящей Инструкцией к существующим сведениям об этом клиенте и бенефициарном собственнике обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.
24.Организации обязаны:
- провести повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если у них возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате идентификации;
- сравнить полученные сведения о клиенте и бенефициарном собственике со списками лиц, связанных с терроризмом и распространением оружия массового поражения и удостоверится в том, что они не связаны с лицами, включенными в список;
- непрерывный мониторинг деловых отношений с клиентом по рассмотрению документов, относящихся данных и информации, для убеждения, они являются обновленными и релевантными;
- мониторинг деятельности (в том числе наличных и безналичных расчетов) клиента, для убеждения, что они соответствуют характеру бизнеса клиента, профилю риска клиента и источнику средств;
- меры по выявлению сложных операций, крупных или необычных схем сделок, которые не имеют явной экономической или законной цели и которые могут указывать на легализацию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;
- в отношении клиентов, являющими юридическими лицамипонимать характер хозяйственной деятельности клиента, а также структуру его собственности и управления.
- Организации в дополнение к мерам надлежащей проверки клиентов, предусмотренным выше, при приеме на обслуживание и обслуживании политически значимых лиц, осуществляют следующие действия:
а) принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди клиентов и бенефициарных собственников, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, политически значимых лиц;
б) принимают на обслуживание клиентов и бенефициарных собственников являющихся политически значимым лицомтолько на основании письменного разрешения руководителя организации, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия;
в) принимают обоснованные и доступные меры в случаях выявления источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов и бенефициарных собственников являющихся политически значимым лицом;
г) на регулярной основе обновляют имеющуюся в распоряжении организации информацию о находящихся у них на обслуживании политических значимых лицах;
д) уделяют повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации политически значимыми лицами, близкими родственниками (женой (мужем), детьми, отцом, матерью, братьями, сестрами, а также отцом, матерью, братьями, сестрами и детьми жены (мужа), сватами, снохами, зятьями, племянниками а также другими лицами, совместно проживающими и ведущими общее хозяйство с лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, или приравненным к ним лицом, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.
26.Организации оценивают уровень (категории) риска с учетом категорий высокого и низкого, определенных настоящей Инструкцией и рекомендацией, установленных уполномоченным органом.
- Организации могут также использовать дополнительные критерии оценки уровня (категории) риска.
- Организации должны обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, не реже одного раза в год при повышенном уровне (категории) риска и не реже одного раза в три года в иных случаях, а также пересматривать уровень (категорию) риска по мере изменения идентификационных сведений или изменения уровня (категории) риска, либо в случае, когда:
- в отношении клиента, бенефициарного собственника или их операции (сделки) возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;
- если операция (сделка) имеет запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, или совершение указанной операции (сделки) и дает основания полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.
- Организации также могут пересматривать уровень (категории) риска и обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, в иных случаях, в порядке и сроки, устанавливаемые организациями.
ГЛАВА 3. КАТЕГОРИИ ВЫСОКОГО РИСКА И ПОРЯДОК ИХ ОПРЕДЕЛЕНИЯ
30.К категориям высокого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:
а) зарегистрированное (осуществляющее деятельность) в оффшорных странах и территориях юридическое лицо или проживающее в оффшорных странах или территориях клиент - физическое лицо;
б) клиент - не резидент;
в) частная банковская деятельность;
г) юридические лица или образования, такие как трасты, являющиеся инструментами хранения личных средств;
д) связь делового отношения или разовой сделки клиента с такими государствами (территориями), где должным образом не применяются международные требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМП) (согласно перечню, установленному уполномоченным органом или международными организациями), а также с теми странами, к которым применяются санкции объявленные Организация Обедненных Наций;
е) проживание (нахождение) клиента в государствах (территориях), указанных в подпункте д) настоящего пункта;
ж) благотворительные и некоммерческие организации;
з) ценные бумаги на предъявителя (в том числе чеки на предъявителя), которые обращаются в процессе делового отношения или являются предметом разовой операции;
и) те случаи, когда возникают подозрения относительно точности и адекватности полученных ранее идентификационных данных, в том числе относительно наличия бенефициарного собственника и истинности данных, связанных с ними;
к) те случаи, когда становится известным, что установление делового отношения с клиентом или осуществление сделки с ним было отклонено иными организациями;
л) те случаи, когда клиент осуществляет крупные обороты наличности, деловое отношение или разовая операция с крупным оборотом наличности;
м) клиенты, по счетам которых осуществляются частые и необъяснимые движения средств в различные финансовые учреждения;
н) деловые отношения или разовые операции (сделки) с лицами, имеющими политическое влияние, членами их семей, аффилированными с ними лицами;
о) предоставление банковских услуг ограниченному количеству клиентов специальной категории;
п) утверждение делового отношения без непосредственного контакта или осуществление разовой сделки электронным способом или посредством корреспонденции (отношения без непосредственного контакта);
р) деловое отношение или разовая операция (сделка) через такой счет или таким способом, посредством которого последнее 6 месяцев не совершалась ни одна операция (сделка);
с) корреспондентские банковские отношения;
т) кредитование клиента, когда предоставляемые кредиты обеспечиваются привлеченным в этом же банке депозитом.
- Внутренними правовыми актами организации могут предусматривать так же иные категории и требования высоких рисков.
- Для определения категорий высоких рисков могут учитываться также и следующие обстоятельства:
а) клиент не является гражданином или резидентом Республики Таджикистан, или его прошлое или настоящее гражданство, или резидентство с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМП предполагает высокий риск;
б) клиент в прошлом был вовлечен в деловое отношение или операцию (сделку), которое с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМП являлось подозрительным;
в) счета, средства или авторитет юридического лица используется с целью обращения активов физического лица;
г) структура и управление юридического лица необоснованно усложнена;
д) невозможно или сложно раскрыть участников юридического лица;
е) клиент - юридическое лицо выпускает ценные бумаги на предъявителя.
- Наличие категорий высокого риска определяется в процессе надлежащего изучения клиента. С целью выяснения и оценки категорий высокого риска организации сопоставляют:
а) данные, идентифицирующие клиента;
б) деловую характеристику клиента;
в) деловые отношения клиента;
г) характер и цель разовых сделок клиента;
д) сведения, полученные из общедоступных источников;
е) иные обстоятельства.
- При установлении делового отношения или заключения сделки без непосредственного контакта, организация, по меньшей мере, предпринимает следующие дополнительные действия:
а) осуществляет расчеты только безналичным способом, за исключением наличных платежей, осуществляемых через терминалы и банкоматы;
б) требует дополнительные документы, такие как договора, платежные квитанции или иные обосновывающие документы.
- Для выяснения факта политического влияния лица, организация может осуществлять следующие действия:
а) запрашивает данные у потенциальных клиентов или получает данные о характере деятельности клиентов и связанных с ними аффилированных лиц;
б) используя платную информационную базу данных, изучает общедоступную информацию о лицах, имеющих политическое влияние (World-check (международные платные поисковые информационные базы и наджжные источники в которых содержится информация о политических деятелях, преступниках, террористах, экстримистских и терористических группах и их членах) и т.д.).
ГЛАВА 4. КАТЕГОРИИ НИЗКОГО РИСКА
- К категориям низкого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:
а) государственные органы;
б) органы местного самоуправления;
в) организации, учрежденные государством;
г) платежи, поступающие в консолидированный бюджет Республики Таджикистан;
д) платежи за общественные услуги;
.
ГЛАВА 5. ОСОБЕННОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
- Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, при осуществлении:
- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
- операций (сделок) по обмену наличной национальной или иностранной валюты с физическими лицами, по обналичиванию чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
- Идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
- Идентификация физического лица, предусмотренная пунктом 38 настоящей Инструкции, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:
- операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Закона;
- фамилия, имя и отчество, а также другая имеющаяся у организации информация о физическом лице не совпадает с информацией, содержащейся в перечень физических и юридических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности (финансировании терроризма);
- в отношении клиента или операции (сделки) у организации не возникаютподозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;
- операция (сделка) не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.
- При осуществлении операции (сделки) с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных карт), идентификация клиента и бенефициарного собственника осуществляется организациями, если сумма проводимой операции (сделки) равна или превышает 20 показателей для расчетов либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 20 показателям для расчетов или превышает её, либо платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте. При совершении операции (сделки) с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).
- При установлении корреспондентских отношений с банком - нерезидентом коммерческие банки обязаны потребовать представления сведений, предусмотренных пунктом 1 Приложения 2 к настоящей Инструкции, а также сведений о принимаемых банком-нерезидентом мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. Решение об установлении корреспондентских отношений с банком – нерезидентомпринимается при наличии согласия руководителя кредитных организаций.
- Идентификация клиента и бенефициарного собственника могут не проводиться в следующих случаях:
- связанных с расчетами с государственным бюджетом (в том числе, с бюджетами местных органов власти и другими его компонентами), и другие осуществляемые в соответствии с положением законодательства платежи, являющиеся одной из частей поступлений государственного бюджета;
- связанных с уплатой алиментов;
43.Надлежащая проверка не проводится в отношении государственных органов.
- Ответственность за нарушение настоящей Инструкции
Физические и юридические лица за нарушение настоящей Инструкции привлекаются к ответственности в порядке, установленном законодательством Республики Таджикистан.
Приложение 1
к Инструкции №200 «Об идентификации и
проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
1) Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
- Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).
- Гражданство.
- Данные документов, удостоверяющие личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
- Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания), в том числе миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.
- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания .
- Идентификационный номер налогоплательщика.
- Сведения о документах, подтверждающих полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом.
- Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
- Информация о месте работы и деятельности
Примечание:
10) К документам, удостоверяющим личность, относятся:
а) Для граждан Республики Таджикистан:
- паспорт гражданина Республики Таджикистан;
- свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина — для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет;
- военный билет;
- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Республики Таджикистан документами, удостоверяющими личность.
б) Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законодательством Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность.
в) Для лиц без гражданства:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство в Республике Таджикистан;
- иные документы, предусмотренные законодательством или признаваемые в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
г) Для беженцев:
- свидетельство о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением либо органами по вопросам миграции Республики Таджикистан;
- удостоверение беженца.
д) К документам, подтверждающим право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан относятся:
- вид на жительство;
- разрешение на временное проживание;
- виза;
- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Республики Таджикистан право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан.
2) Документы, требуемые в целях идентификации физических лиц
- Для граждан Республики Таджикистан:
- паспорт гражданина Республики Таджикистан (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);
- свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет (законным представителем предоставляется оригинал, с которого снимается копия);
- удостоверение личности военнослужащего или военный билет (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);
- удостоверение социальной защиты (предоставляется оригинал, с которого снимается копия).
- Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законом или признаваемый в соответствии с международными соглашениями Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);
- документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: вид на жительство, разрешение на временное проживание (предоставляется оригинал, с которого снимается копия) или другой документ, заверенный официальными органами Республики Таджикистан.
Приложение 2
к Инструкции №200«Об идентификации и
проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
1) Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:
- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;
- организационно-правовая форма;
- идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);
- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
- адрес местонахождения и почтовый адрес;
- сведения о лицензии на право осуществления деятельности: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;
- банковский идентификационный код - для коммерческих банков-резидентов;
- сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);
- сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;
- сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
- номера контактных телефонов и факсов.
- Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:
- сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению;
- сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
- сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;
- почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
2) Документы, требуемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- Для юридических лиц:
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копия);
- устав (копия, заверенная в установленном порядке);
- учредительный договор - если предусмотрено законодательством (если общество утверждается одним лицом, то официально заверенная копия о создании);
- изменения (дополнения) в учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации таких изменений (дополнений);
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право первой и второй подписи в карточке с образцами подписей и оттиском печати (решения органов управления, приказы, доверенности и др.) (оригинал или копии, заверенные самой организацией);
- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента (копия);
- выписка из государственного реестра юридических лиц - по дополнительному требованию.
- Для индивидуальных предпринимателей:
- документы, предусмотренные в Приложении 1 к настоящей Инструкции;
- свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (копия);
- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента - при необходимости (копия).
3) Сведения, получаемые в целях установления и дентификации бенефициарного собственника
- Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций (сделок).
- Сведения о бенефициарном собственнике.
Приложение 3
к Инструкции №200 «Об идентификации и
проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
Сведения, включенные в анкету клиента
- Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.
- Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска.
- Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (депозита, вклада).
- Дата заполнения и обновления анкеты клиента.
- Фамилия, имя и отчества, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, а также сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).
- Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и отчества, должности или фамилии, имени и отчества, должность лица, заполнившего анкету клиента в электронном виде).
- Иные сведения, полученные организацией.
Приложение 4
к Инструкции №200 «Об идентификации и
проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
Необходимая информация о деловом отношении клиента во время совершения разовых операций и критерии их риска
Сведения о деловом отношении:
- вид операции и основание для их совершения;
- дата совершения и сумма операции;
- экономическая цель и принципы операции;
- необходимая информация о клиенте, который совершает операцию согласно Приложений 1 и 2;
- необходимая информация для определения физических и юридических лиц, которые согласно его поручениям или от его имени совершают операции;
- сведения о деловом отношении участников операции;
- сведения о получателе и государстве получателя перевода.
Меры и принципы риска деловых отношений во время проведения разовых операций:
- разовая сделка клиента с такими государствами (территориями), где должным образом не применяются международные требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМП) (согласно перечню, установленному уполномоченным органом или международными организациями), а также с теми странами, к которым применяются санкции объявленные Организацией Объединенных Наций;
- клиент совершает сделки с привлечением крупных сумм, деловые отношения или разовые операции, которые тоже совершает сделки с привлечением крупных сумм;
- клиент ведёт деловое отношение или совершает разовую операцию с политическими значимыми лицами, с членами их семьи и лиц связанными с ними;
- деловые отношения или разовая операция через счет, через который последние шесть месяцев не проводилось ни одной операции (сделки);
- условия операции или сделки (деловое отношение) не сходятся с деловым характером клиента;
- условия таких сделок (деловых отношений) общепринятых в сфере предпринимательства или традиционные деловые отношения не сходятся и т. д.