Рақам 10
Дар асоси нақша 11
Намуди ҳуҷҷат Қарор
Ном бо забони тоҷикӣ Қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон “Оид ба ворид намудани тағйиру иловаҳо ба Дастурамали №200 “Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар"
Ном бо забони русӣ Постановление Правления Национального банка Таджикистана “О внесении изменений и дополнений в Инструкцию №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
Варианти пешинаи матни лоиҳаи санади меъёрии ҳуқуқӣ (тоҷ)

 

 

Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"

 

 

       Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар" (минбаъд - Дастурамал) мутобиқи банди 6 қисми 2 моддаи 5 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" (минбаъд - Қонун) таҳия шуда, тартиби аз ҷониби ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ва дигар молу мулк амалиёт мегузаронанд, муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиарро муқаррар менамояд.

 

БОБИ 1. МУҚАРРАРОТИ УМУМӢ

  1. Мафҳумҳои асосие, ки дар Дастурамали мазкур истифода мешаванд:

- молик- бенефитсиар– шахси воқеӣ ё якчанд шахсони воқеӣ, ки дар ниҳояти кор бевосита ё бавосита ҳуқуқи моликият доранд, (соҳиби зиёда аз 25 фоизи иштироки афзалиятнок дар сармояи муштарӣ ё миқдори умумии саҳмияҳои муштарӣ бо ҳуқуқи овоз) мебошанд ё муштарӣ ва/ё шахсеро, ки ба манфиати онҳо аҳд/амалиёт анҷом дода мешавад, воқеан назорат мекунанд. Ба ин мафҳум инчунин шахсоне дохил мешаванд, ки дар ниҳояти кор воқеан шахси ҳуқуқиро назорат мекунанд;

- назорати дохилӣ - фаъолияти ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк барои ошкор кардани амалиёти (кӯшиши анҷом додани аҳди шубҳаноки) ҳатман назоратшаванда ва дигар амалиёт бо маблағҳои пулӣ ва молу мулк вобаста ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда,  маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли омамалиёт анҷом медиҳанд;

- амалиёт (аҳд) бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк - амалҳои шахсони воқеӣ ва ҳуқуқӣ, ки барои муқаррар кардан, тағйир додан ё қатъ намудани ҳуқуқу уҳдадориҳои гражданӣ нисбат ба маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк равона гардидааст;

- аҳд ва амалиёти шубҳанок - аҳд ва амалиёт (кӯшиши анҷом додани аҳд ва амалиёт) бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк, ки мутобиқи Қонун,ҳамин Дастурамалва феҳристи аломатҳои аҳд ва амалиёти шубҳанок, ҳамчун аҳд ва амалиёти шубҳанок муайян шудааст;

2.Ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк амалиёт анҷом медиҳанд (минбаъд –ташкилотҳо), бояд барои муайян ва санҷиши муштарӣ (минбаъд - санҷиши лозимӣ) мустақилона дар ҳолатҳои зерин чораҳо андешанд:

а) ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои корӣ(расмӣ);

б) ҳангоми гузаронидани ҳар гуна аҳд ва амалиёти якдафъаина, ки мутобиқи қисми 2 моддаи 6 Қонун ҳамчун аҳд ва амалиёти ҳатман назоратшаванда ба ҳисоб мераванд;

в) ҳангоми гумонбар донистани муштарӣ дар қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом ва ҷиноятҳои асосӣ;

г) дар ҳолати шубҳа доштани шахси пешниҳодкунандаи маълумот ба дурустӣ ва мутобиқати маълумоте, ки пештар дар бораи муштарӣ гирифта шудааст.

  1. Ба тадбирҳои гузаронидани санҷиши лозимии муштарӣ, ки ташкилотҳо анҷом медиҳанд, инҳо дохил мешаванд:

а) муайян ва санҷида баромадани шахсияти муштарӣ;

б) муайян намудан ва санҷидани шахсияти молик - бенефитсиар;

в) дастрас намудани иттилоот дар бораи мақсад ва хусусияти муносибатҳои кории (расмии) пешбинишуда;

г) ба таври доимӣсанҷида баромадани муносибатҳои корӣва омӯзиши амиқи амалиётҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк дар доираи ин муносибатҳо анҷом дода мешаванд, барои таъмин кардани мутобиқати амалиётҳои иҷрошаванда ба маълумоти пешниҳодкардаи ташкилот дар бораи ин муштарӣ, фаъолияти ӯ ва хусусияти хавфҳо, аз ҷумла дар ҳолати зарур шуморидан, маълумот дар бораи сарчашмаи маблағҳо;

д) мутобиқи зербандҳои а) ва в) ин банд шахсони ваколатдори ташкилотҳо уҳдадоранд, ки маълумотҳои лозимии муштариёни мавҷударо дар асоси моҳияти амалиёт ва хавф анҷом дода, камаш соле як маротиба ё мунтазам маълумоти дар бораи муштарӣ мавҷудбударо нав намоянд.

31.Ташкилотҳо ҳангоми гузаронидани амалиётҳои якдафъаина санҷиши дахлдори муштариро дар асоси маълумотҳои замимаи 1 ва 2 Дастурамали мазкур гузаронида, хусусиятҳои корӣва фаъолияти онҳоро тибқи талаботи Замимаи 4 Дастурамали мазкур бояд омӯзанд.

Ташкилотҳо уҳдадоранд, ки нусхаи ҳуҷҷатҳое, ки маълумоти тибқи ҳамин банд ва банди 3 Дастурамали мазкур ҷамъшавандаро тасдиқ мекунанд, нусхаи ҳуҷҷатҳое, ки барои муайян кардани шахсият зарур мебошанд, файли суратҳисобҳо ва мукотибаи расмиро на камтар аз панҷ сол баъд аз анҷом ёфтани муносибатҳои корӣ нигоҳдорӣ намоянд. Дастрасии ҳамаи маълумотҳои нигоҳдоришавандаро дар ҳолати зарурӣ ба мақомоти салоҳиятдор таъмин намоянд.

  1. Ташкилотҳо уҳдадоранд шахсонеро, ки бо мақсади ба роҳ мондани муносибатҳои дарозмуддат барои хизматрасонӣқабул карда мешаванд ва шахсонеро, ки ба онҳо хизмат мерасонанд, ё бо онҳо бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк амалиёт (аҳд) татбиқ менамоянд, новобаста аз намуд, хусусият ва ҳаҷми хизматрасонӣё амалиёти (аҳди) иҷрошаванда, ба истиснои ҳолатҳои пешбиникардаи бандҳои 34, 35 ва 36 ҳамин Дастурамал, муайян намоянд.

Роҳбарияти ташкилот, мақомоти идоракунӣ ва кормадони он, набояд муштариро дар ҳолате, ки маълумот дар бораи онҳо ба мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом хабар дода мешавад, огоҳ намоянд.

Дар ҳолате, ки ташкилот натавонад талаботи санҷиши зарурии муштариро ба таври шоиста анҷом диҳад, вай уҳдадор аст:

- суратҳисоб накушояд, муносибати корӣ барқарор накунад ва амалиёт анҷом надиҳад, ё муносибатҳои кориро қатъ намояд;

- зарурати фиристодани маълумотро оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок (МАШ) нисбат ба муштарӣ баррасӣ намояд.

Дар ҳолатҳое, ки дар хусуси қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом ва ҷиноятҳои асосӣшубҳа пайдо шавад ва онҳо ба таври асоснок бовар дошта бошанд, ки анҷом додани раванди санҷиши зарурии муштарӣ ба ифшо кардани иттилоот ба муштарӣ оварда мерасонад, ташкилот метавонад санҷиши зарурии муштариро нагузаронад ва маълумотро оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок (МАШ) ба мақомоти ваколатдор пешниҳод намояд.

  1. Агар аз номи шахси ҳуқуқӣ ё воқеӣ намояндаи ӯ амал намояд, он гоҳ ташкилотҳо уҳдадоранд аз намоянда маълумотҳои заруриро доир ба муносибатҳои қисмҳои муайяни санҷиши лозимии муштарӣ гирифта, яъне шахсияти намоянда ва ваколатҳои ӯро муайян намоянд.
  2. Ташкилотҳо барои гузаронидан ва муайян намудани шахсияти молик - бенефитсиарро ҳангоми гузаронидани амалиётҳо (аҳдҳо) дар асоси шартномаи намояндагӣ, шартномаҳои супориш, подош ва идоракунии ба боравӣ асосёфта ва дигар ҳуҷҷатҳо бояд муқаррар намоянд.

7.Дар рафти санҷиши лозимии шахсони ҳуқуқӣ ташкилотҳо уҳдадоранд барои муайян кардани шахси воқеӣ - соҳиби ҳақиқии муштарӣ, ки дар ҳақиқат соҳибмулк ба ҳисоб меравад ё муштариро идора менамояд, бо роҳи омӯзиши сохтори моликият ва идоракунии муштарӣ, инчунин муассисони (саҳмиядорони, иштирокчиёни) муштарӣ, тадбирҳои асоснок ва дастрас андешанд.

8.Агар муштарӣ ё соҳиби ҳақиқии муштарӣ ҷамъияти саҳҳомӣ бошад, ки нисбат ба он талаботи қонунгузорӣ оид ба ифшои маълумот, сохтор ва шакли моликият татбиқ гардад, яъне саҳмдорон (иштирокчиён) аз тарафи мақоми ваколатдор ба қайд гирифта шаванд, он гоҳ муқаррар ва тасдиқ намудани шахсияти муассисон (саҳмиядорон, иштирокчиён) метавонад талаб карда нашавад.

  1. Талабот оид ба муқаррар ва муайян кардани шахсияти молик- бенефитсиар дар ҳамон ҳолат иҷрошуда ҳисоб мешавад, ки агар ташкилотҳо дар асоси маълумотҳои дахлдор, аз ҷумла маълумотҳои дар Замимаи 1 ҳамин Дастурамал зикршуда бо андешидани тадбирҳои асосноку дастрас, муқаррар ва муайян намудани шахсияти молик- бенефитсиарро тасдиқ карда тавонанд.
  2. Ташкилотҳо тартиби муайян ва таҳқиқ кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиарро бояд дар доираи қоидаҳои назорати дохилӣ таҳия ва тасдиқ намоянд. Тартиби мазкур бояд қоидаҳои муайян кардан, санҷиши муштариён, муқаррар ва муайян кардани молик-бенефитсиар, аз он ҷумла тартиби баҳо додани дараҷаи хавфи амалиётгузаронии муштарӣ бо мақсади қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом ва асоси баҳо додани чунин хавфро бояд фаро гирад.
  3. Тартиби санҷиш ва муайян кардани шахсият инчунин метавонад муқаррароти дигареро, ки ба салоҳдиди ташкилотҳо дохил карда мешаванд, дар бар гирад.
  4. Ташкилотҳои карзие, ки барои амалӣ намудани фаъолият аз мақомоти салоҳиятдор иҷозатнома мегиранд, дар фаъолияти худ ба таври илова боз тартиби муайян ва тасдиқ кардани шахсияти муштарӣ ва молик- бенефитсиарро, ки мақоми салоҳиятдор муқаррар кардааст, истифода менамоянд.

 

БОБИ 2. ТАРТИБИ МУАЙЯН НАМУДАНИ ШАХСИЯТИ МУШТАРӢ ВАМОЛИК - БЕНЕФИТСИАР

  1. Бо мақсади муайян намудани шахсияти муштарӣ ва молик- бенефитсиар ташкилотҳо маълумот ва ҳуҷҷатҳои дар замимаи 2 ҳамин Дастурамал пешбинишуда ва инчунин дигар маълумоту ҳуҷҷатҳои заруриро, ки барои анҷом додани амалиётҳо (аҳдҳо) асос мебошанд, ҷамъоварӣ менамоянд.
  2. Кормандони воҳидҳои сохторҳои ташкилотҳое, ки дар гузаронидани амалиёт (аҳд) иштирок мекунанд ва ба муштариён хизмат мерасонанд, вазифадоранд ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) аз манбаҳои дигари иловагии (ёридиҳандаи) иттилоот, ки ба онҳо дар асоси Қонун дастрас мебошанд, низ истифода бурда, шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиарро муқаррар ва муайян кунанд.

Ташкилотҳо бояд гирандаи подоши суғуртаро аз рӯйи суғуртаномаи ҳаёт ба сифати омили муҳими хавф ҳангоми ҳалли масъалаи татбиқи тадбирҳои густурдаи санҷиши зарурии муштариро гузаронанд. Агар ташкилот муайян кунад, ки манфиатгиранда (шахси ҳуқуқӣ ё воқеӣ) дорои хавфи баланд аст, бояд ҳатман чораҳои густурда татбиқ гарданд ва ин чораҳо бояд тадбирҳои оқилонаро оид ба муайян ва тасдиқи шахсияти молик-бенефитсиари манфиатгиранда дар лаҳзаи пардохт бо тартиби муқарраркардаи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом» дар бар гиранд;

Ташкилотҳо бояд дар он ҷое, ки хавфи баланди қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом мавҷуд аст, тадбирҳои густурдаи санҷиши лозимии муштариро истифода намоянд.

  1. Ҳамаи ҳуҷҷатҳои барои муайян кардани муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиар истифодашаванда бояд дар таърихи пешниҳод шуданашон эътиборнок бошанд. Ҳуҷҷатҳое, ки пурра ё қисман ба забони хориҷӣ таҳия шудаанд, бояд аз тарафи муштарӣ бо тарҷумаи тасдиқшуда ба забони давлатӣ ба ташкилот пешниҳод гарданд.
  2. Ҳуҷҷатҳое, ки мақомоти давлатии кишварҳои хориҷӣ бо тасдиқи мақоми шахсони ҳуқуқӣ - ғайрирезидентҳо ирсол менамоянд, аз тарафи ташкилотҳо дар сурате қабул карда мешаванд, ки агар онҳо бо тартиби муқарраргардида расмӣ гардонида шуда бошанд (ин ҳуҷҷатҳо дар ҳолате бидуни расмикунонӣ пешниҳод карда мешаванд, ки агар инро шартномаҳои байналмилалии аз ҷониби Ҷумҳурии Тоҷикистон имзошуда пешбинӣ намояд).

17.Муштариёни ташкилотҳо ҳамаи ҳуҷҷатҳоро бояд дар нусхаи асл ё нусхаи ба таври дахлдор тасдиқшуда пешниҳод намоянд. Агар ба муайян кардани муштарӣ вашахсияти молик-бенефитсиар танҳо як қисми ҳуҷҷат дахл дошта бошад, он гоҳ мумкин аст иқтибоси тасдиқшудаи он пешниҳод гардад.

  1. Дар ҳолати пешниҳод шудани нусхаи ҳуҷҷатҳо ташкилот ҳуқуқ дорад, ки нусхаи асли онҳоро барои шиносоӣ ва бо дурустии расмиятдарорӣ талаб намояд.
  2. Барои муайян намудани муштарӣ, муқаррар ва мушаххас кардани шахсияти молик-бенефитсиар ташкилотҳо аз пурсишнома (чамъоварии маълумот тариқи пурсиш) истифода мебаранд. Маълумот дар бораи муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки дар натиҷаи муайянсозии онҳо гирифта шудааст, дар пурсишномаи муштарӣ, ки дар Замимаи 3 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудааст, таҳия карда мешавад. Пурсишномаи муштарӣ метавонад дар шакли қоғазӣ ё электронӣ пур карда шавад. Шакли электронии пурсишномаи муштарӣ ҳангоми ба шакли чопӣ гардондан бо имзои корманди ваколатдор, ки маълумотро пешниҳод кардааст, тасдиқ карда мешавад. Талаботи камтарин ба пурсишнома аз тарафи мақоми ваколатдор бо назардошти хусусиятҳои фаъолияти ташкилотҳо муқаррар карда мешавад. Пурсишномаи муштарӣ аз тарафи ташкилотҳо на камтар аз 5 сол аз рӯзи қатъ шудани муносибат бо муштарӣ нигоҳ дошта мешавад.
  3. Бо салоҳдиди ташкилот ба пурсишномаи муштарӣ инчунин метавонад маълумоти дигар низ ворид карда шавад. Дар ҳолати дигар шудани маълумоти пурсишнома ва (ё) маълумот дар бораи молик-бенефитсиар, муштарӣ уҳдадор аст, ки маълумоти навшуда ва ҳуҷҷатҳоро на дертар аз 1 моҳ аз рӯзи тағйир ёфтани маълумот ба ташкилотҳо пешниҳод намояд.
  4. Ташкилотҳо маълумоти наверо, ки аз муштарӣ гирифтаанд, бояд дар рӯзи қабули он ба пурсишнома ворид кунанд.
  5. Маълумоте, ки дар пурсишномаи муштарӣ қайд мегардад, метавонад дар манбаи маълумоти электронии ташкилотҳо нигоҳ дошта шавад. Кормандони масъули ташкилотҳо барои муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар, инчунин хадамоти назорати дохилӣ барои санҷиши маълумот дар бораи муштарӣ ва молик-бенефитсиар бояд имконияти доимии истифодабарӣ дошта бошад.
  6. Ташкилотҳо ҳуқуқ доранд муайянсозии такрории муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиарро анҷом надиҳанд, агар ин гуна муштарӣ ва молик-бенефитсиар пештар аз тарафи ҳамин ташкилот муайян шуда, мутобиқи Қонун ва ин Дастурамал ба маълумоти мавҷуда дар бораи ин муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиар дастрасии фаврӣ ба таври доимӣтаъмин бошад.
  7. Ташкилотҳо вазифадоранд:

- дар ҳолати пайдо шудани шубҳа ба дурустии маълумоте, ки пештар дар натиҷаи муайян кардани муштарӣ гирифта шуда буд, муайянсозии такрории муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиарро анҷом диҳанд;

- маълумотҳоидар бораи шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар дастрасшударобо рӯйхатҳои шахсони алоқаманд бо терроризм ва паҳнкунии силоҳи қатли оммуқоиса намуда, боварӣ ҳосил намоянд, ки онҳо бо шахсони дар ин рӯйхатҳо буда алоқаманд намебошанд;

- мониторинги мунтазами муносибатҳои кориро бо муштариён оид ба баррасииҳуҷҷатҳо, маълумоту иттилооти марбута барои бовар кардан ба он, ки онҳо навшуда ва қобили қабул мебошанд, гузаронанд;

- мониторинги фаъолияти муштариро (аз ҷумла ҳисоббаробаркуниҳои нақдӣ ва ғайринақдӣ) гузаронанд, то бовар ҳосил карда шавад, ки онҳо ба хусусияти фаъолияти муштарӣ, самти хавфи муштарӣ ва сарчашмаи маблағҳо мувофиқат мекунанд;

- оид ба ошкор кардани амалиёти мураккаб, тарҳҳои калон ё ғайримаъмули аҳдҳо, ки мақсади  равшани иқтисодӣ ё қонунӣ надоранд ва метавонанд ба қонунигардонии (расмикунонии) даромаҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда,маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом далолат кунанд, чораҳо андешанд.

- нисбат ба муштариёне, ки шахси ҳуқуқӣ мебошанд, хусусияти фаъолияти ин муштарӣ, инчунин сохтор, шакли моликият ва идоракунии онро донад.

  1. Ташкилотҳо ҳангоми қабули хизматрасонӣба муштариён ва шахсони бонуфузи сиёсӣ, илова ба санҷиши лозимии муштариён, ки дар боло пешбинӣ шудаанд, чунин корҳоро анҷом медиҳанд:

а) барои муайян намудани шахсони бонуфузи сиёсӣ аз байни муштарӣ ва молик бенефитсиар, ки ба онҳо хизмат расонида мешавад ё барои хизматрасонӣқабул карда мешаванд, чораҳои асоснок ва дастрас меандешанд;

б) муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки шахсони бонуфузи сиёсӣ мебошанд,танҳо дар асоси иҷозати хаттии роҳбар ё муовини роҳбари ташкилот, инчунин роҳбар ё муовини роҳбари шуъбаи масъули ташкилот, ки ба вай ваколатҳои дахлдор дода шудааст, барои хизматрасонӣқабул менамоянд;

в) дар ҳолати ошкор намудани манбаи пайдоиши маблағҳои пулӣ ва дигар молу мулки муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки шахсони бонуфузи сиёсӣ мебошанд,чораҳои асоснок ва имконпазир меандешанд;

г) маълумотеро, ки оид ба шахсони бонуфузи сиёсӣ дар ихтиёр доранд, мунтазам нав менамоянд;

д) ба амалиёт бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк, ки дар ташкилот аз ҷониби шахсони бонуфузи сиёсӣ, хешовандони наздики онҳо (зан (шавҳар), фарзандон, падару модар, бародарон, хоҳарон, инчунин падару модар, бародарон, хоҳарон ва фарзандони зан (шавҳар), кудоҳо, келинҳо, домодҳо, ҷиянҳо инчунин дигар шахсоне, ки бо шахси ба иҷрои вазифаҳои давлатӣ ваколатдор ё шахси ба он баробаркардашуда якчоя зиндагӣ карда, хоҷагии умумӣ мебаранд, шахсони ба фарзандхонӣ қабулкарда ва фарзандхондҳо) ё аз номи ин шахсон анҷом дода мешаванд, таваҷҷуҳи хос зоҳир намоянд.

  1. Ташкилотҳо хавфро аз рӯи дараҷаи баланд ва паст бо назардошти талаботи ҳамин Дастурамал ва тавсияҳои муқарраркардаи мақоми ваколатдор баҳо медиҳанд.
  2. Ташкилотҳо инчунин метавонанд меъёрҳои иловагии баҳогузории дараҷаи хавфро истифода намоянд.
  3. Ташкилотҳо маълумотҳоеро, ки дар натиҷаи муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар гирифтаанд, уҳдадоранд дар сурати баланд будани дараҷаи хавф на камтар аз як маротиба дар як сол ва дар дигар ҳолатҳо на камтар аз як маротиба дар се сол нав кунанд. Онҳо инчунин дараҷаи хавфро ҳангоми дигар шудани маълумоти мушаххаскунанда ё тағйир ёфтани дараҷаи хавф ё дар ҳолатҳои зерин бояд бознигарӣ кунанд:

- агар нисбати муштарӣ, молик-бенефитсиар ё амалиёти (аҳди) онҳо шубҳа пайдо шавад, ки бо қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом алоқамандӣ доранд;

- агар амалиёт (аҳд) хусусияти номаълум ё ғайримуқаррарӣ дошта, аз набудани мазмуни равшани иқтисодӣ ё мақсади  қонунӣ шаҳодат диҳад ё анҷом додани чунин амалиёт (аҳд) аз он гувоҳӣ диҳад, ки мақсади  гузаронидани он саркашӣ аз риояи талаботи Қонун мебошад.

  1. Ташкилотҳо инчунин метавонанд дараҷаи хавфро бознигарӣ карда, маълумотҳоеро, ки дар натиҷаи муайян намудани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар гирифтаанд, нав кунанд, аз тарафи ташкилотҳо дар дигар ҳолатҳо ин корро аз рӯи тартиб ва мӯҳлати муқарраркарда анҷом диҳанд.

 

БОБИ 3. ДАРАҶАИ ХАВФИ БАЛАНД ВА ТАРТИБИ МУАЙЯН НАМУДАНИ ОН

  1. Ба дараҷаи хавфи баланд шахсон, ҳолатҳо ё объектҳои зерин дохил мешаванд:

а) шахси ҳуқуқӣ, ки дар кишварҳо ва минтақаҳои оффшорӣ ба қайд гирифта шудааст (фаъолият мекунад) ё муштарӣ-шахси воқеие, ки дар кишварҳо ва минтақаҳои оффшорӣ зиндагӣ мекунад;

б) муштарӣ - ғайрирезидент;

в) фаъолияти бонкии хусусӣ;

г) шахсони ҳуқуқӣ ё муссисаҳо, ки бо мақсади  нигаҳдории амволи хусусӣ дар шакли идорасозии ба боравӣ асосёфта (траст) ташкил шудаанд;

д) робитаю муносибати корӣё амалиёти якдафъаина бо давлатҳое (минтақаҳое), ки дар онҷо талаботи байналмилалии муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда,маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом (мутобиқи феҳристи муқаррарнамудаи мақоми ваколатдор ё ташкилотҳои байналмилалӣ) ба таври зарурӣ истифода намешавад, инчунин бо кишварҳое, ки нисбати онҳо Созмони Милали Муттаҳид таҳрим эълон кардааст;

е) истиқомат кардани (будубоши) муштарӣ дар давлатҳое (минтақаҳое), ки дар зербанди д) ҳамин банд зикр шудаанд;

ё) ташкилотҳои хайрия ва ғайритиҷоратӣ;

з) коғазҳои қиматноки тақдимкунанда (аз ҷумла, чекҳои тақдимкунанда), ки дар рафти муносибатҳои корӣгардиш мекунанд ё худ воситаи амалиёти якдафъаина мебошанд;

и) дар ҳолати пайдо шудани шубҳа ба дурустӣ ва мутобиқати маълумоти муайянкунанда, ки пештар гирифта шудааст, аз ҷумла дар бораи мавҷудияти молик-бенефитсиар ва дурустии маълумотҳо дар бораи вай;

к) дар ҳолати маълум гардидани он, ки ба роҳ мондани муносибати корӣбо муштарӣ ё гузаронидани амалиёт (аҳд) аз тарафи ташкилотҳои дигар рад шуда бошад;

л) дар ҳолатҳое, ки муштарӣ муомилоти калонро бо пули нақд, муносибати корӣё амалиёти якдафъаинаро низ бо маблағи калони нақдӣ анҷом медиҳад;

м) муштариёне, ки тариқи суратҳисобҳои онҳо ба ташкилотҳои молиявии гуногун мунтазам ва беасос маблағ интиқол мегардад;

н) бо шахсони бонуфузи сиёсӣ, бо аъзои оилаи онҳо ва шахсони бо онҳо вобаста муносибатҳои корӣё амалиёти (аҳди) якдафъаина анҷом медиҳанд;

о) пешниҳоди хизматрасониҳои бонкӣ ба шумораи маҳдуди муштариёни гурӯҳимахсус;

п) тасдиқи муносибати корӣ бидуни алоқаи мустақим ё анҷом додани амалиёти якдафъаина тариқи электронӣ ё тариқи муросилот (муносибат бидуни алоқаи мустақим);

р) муносибати корӣ ё амалиёти (аҳди) якдафъаина тариқи суратҳисоб ё бо тарзе, ки тавассути он шаш моҳи охир ягон амалиёт (аҳд) гузаронида нашудааст;

с) амалиёт тариқи муносибатҳои муросилотии бонкӣ;

т) қарздиҳӣ ба муштарӣ, дар ҳолате, ки қарз бо ҷалбнамоии пасандоз дар ҳамин бонк таъмин карда шавад.

  1. Ташкилотҳо мутобиқи санадҳои ҳуқуқии дохилӣ инчунин метавонанд дараҷа ва талаботи дигарро нисбат ба хавфҳои баланд пешбинӣ намоянд.
  2. Барои муайян намудани дараҷаи хавфи баланд имкон дорад инчунин ҳолатҳои зерин ба назар гирифта шаванд:

а) агар муштарӣ шаҳрванд ё резиденти Ҷумҳурии Тоҷикистон набошад ё шаҳрвандии ҳозира ё гузаштаи ӯ, ё резидентии ӯ аз нуқтаи назари муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли омхавфи баландро дар назар дошта тавонад;

б) агар дар гузашта муштарӣ ба муносибати корӣё амалиёте (аҳде) ҷалб шуда бошад, ки он аз нуқтаи назари муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда,  маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом шубҳанок ба ҳисоб равад;

в) агар суратҳисобҳо, маблағҳо ё нуфузи шахси ҳуқуқӣ бо мақсади  муомилоти (гардиши) дороиҳои шахси воқеӣ истифода бурда шаванд;

г) агар сохтор ва идорасозии шахси ҳуқуқӣ беасос мураккаб шуда бошад;

д) агар ошкор кардани иштирокчиёни шахси ҳуқуқӣ мушкил ё номумкин бошад;

е) агар муштарӣ - шахси ҳуқуқӣ коғазҳои қиматноки тақдимкунанда нашр намояд.

  1. Мавҷудияти гурӯҳи хавфи баланд дар вақти омӯзиши амиқи муштарӣ муайян карда мешавад. Ташкилотҳо бо мақсади маълум намудан ва баҳо додани дараҷаи баланди хавф инҳоро муқоиса мекунанд:

а) маълумоте, ки шахсияти муштариро муайяну мушаххас мекунад;

б) сифатҳои кории муштарӣ;

в) муносибатҳои кории муштарӣ;

г) хусусият ва мақсади  амалиёти якдафъаинаи муштарӣ;

д) маълумотҳое, ки аз манбаҳои дастрас гирифта шудаанд;

е) ҳолатҳои дигар.

  1. Ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои корӣё бастани аҳд бидуни алоқаи мустақим ташкилот ҳадди ақал чораҳои иловагии зеринро амалӣ менамояд:

а) ҳисоббаробаркуниҳоро танҳо тариқи ғайринақдӣ амалӣ менамояд, ба ғайр аз пардохтҳои нақдӣ, ки тариқи терминалҳо ва банкоматҳо анҷом дода мешаванд;

б) ҳуҷҷатҳои иловагӣ, ба монанди шартномаҳо, расидхати пардохт ё ҳуҷҷатҳои дигари тасдиқкунандаро талаб мекунад.

  1. Барои муайян кардани шахсони бонуфузи сиёсӣташкилот метавонад амалҳои зеринро анҷом диҳад:

а) аз муштариёни эҳтимолӣ маълумот талаб менамояд ё дар бораи хусусияти фаъолияти муштариён ва шахсони бо онҳо вобаста маълумот дастрас мекунад;

б) аз манбаи маълумоти пулакӣ маълумоти дастраси умумро омӯхта, дар бораи шахсони бонуфузи сиёсӣмаълумот мегирад (World-check (пойгоҳҳои байналмилалии маълумотии пулакӣ ва сарчашмаҳои муътамад, ки дар он маълумотҳои муфассал оид ба шахсони сиёсии мансабдор, террористон, ҷинояткорон, гурӯҳҳои экстримистӣ, террористӣ ва аъзоёни онҳо маҳфуз мебошад) ва ҳоказо).

 

БОБИ 4. ДАРАҶАИ ХАВФИ ПАСТ

  1. Ба дараҷаи хавфи паст шахсон, ҳолатҳо ё объектҳои зерин дохил мешаванд:

а) мақомоти давлатӣ;

б) мақомоти худидоракунии маҳаллӣ;

в) ташкилотҳои таъсисдодаи давлат;

г) маблағҳое, ки ба буҷети мутаҳиди давлатии Ҷумҳурии Тоҷикистон ворид мешаванд;

д) пардохтҳо барои хизматрасонии ҷамъиятӣ.

е) ташкилотҳое, ки аз нуқтаи назари муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом таҳти назорат мебошанд.

 

БОБИ 5. ХУСУСИЯТҲОИ МУАЙЯН КАРДАНИ ШАХСИЯТИ МУШТАРӢ ВА МОЛИК - БЕНЕФИТСИАР ҲАНГОМИ АНҶОМ ДОДАНИ НАМУДҲОИ АЛОҲИДАИ АМАЛИЁТ (АҲД)

  1. Муайян кардани шахси воқеӣ дар асоси ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият дар ҳолатҳои зерин сурат мегирад:

- интиқоли маблағҳои пулӣ бо супориши шахсони воқеӣ бе кушодани суратҳисобҳои бонкӣ;

- амалиёти (аҳд) мубодилаи пули нақди миллӣ ё асъори хориҷӣ бо шахсони воқеӣ, амалиёти нақдгардонии чекҳое (аз ҷумла чекҳои сафарӣ), ки арзиши номиналиашон бо асъори хориҷӣ нишон дода шудааст.

  1. Муайянсозии шахси воқеӣ маълум кардани ному насаб ва номи падар (агар қонун ё одатҳои миллӣ чизи дигаре муқаррар накарда бошад), мушаххасоти ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти муштариро пешбинӣ менамояд.
  2. Муайянсозии шахси воқеӣ, ки дар банди 38 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудааст, танҳо дар ҳолати мавҷуд будани шартҳои зерин (дар як вақт) сурат мегирад:

- мутобиқи моддаи 6 Қонун назорати ҳатмии амалиёт (аҳд) лозим нест;

- ному насаб ва номи падар, инчунин дигар маълумот дар бораи шахси воқеӣ бо маълумоти дар номгӯи шахсони ҳуқуқӣ ва воқеӣ зикршуда, ки аз хусуси иштироки онҳо дар фаъолияти террористӣ (маблағгузории терроризм) дарак медиҳад, мутобиқат накунад;

- агар нисбати алоқаманд будани муштарӣ ё амалиёт (аҳд) бо қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом дар ташкилотҳо шубҳае пайдо нашавад;

- агар амалиёт (аҳд) хусусияти номаълум ё ғайримуқаррарӣ надошта бошад ва аз мазмуни равшани иқтисодӣ ё мақсади  аниқи қонунӣ доштани он дарак диҳад ва анҷом додани ин гуна амалиёт ба он асос шуда натавонад, ки мақсади  он саркашӣ аз риояи талаботи Қонун мебошад.

  1. Ҳангоми анҷом додани амалиёт (аҳд) воситаҳои пулӣ дар шакли нақдӣ боистифодаи таҷҳизоти барномавӣ-техникӣ, хазинадорони электронӣ, банкоматҳо ва дигар воситаҳои барномавӣ-техникӣ (ба истиснои амалиёт бо истифодаи кортҳои пардохт), муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик- бенефитсиар аз тарафи ташкилотҳо дар ҳолате гузаронида мешавад, ки агар маблағи амалиёти (аҳди) иҷрошаванда баробар ба 20 нишондиҳанда барои ҳисобҳо,ё зиёда аз он ё баробар ба маблағи асъори хориҷии ҳамарзиши 20 нишондиҳанда барои ҳисобҳо ё зиёда аз он бошад ё тавассути суратҳисоби дар бонки ғайрирезидент кушодашуда гузаронида шавад. Ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) бо истифодаи кортҳои пардохтӣ, муайян кардани дар асоси мушаххасоти корти пардохтӣ, инчунин тариқи гузарвожаҳо амалӣ карда мешавад.
  2. Ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои муросилотӣ бо бонки ғайрирезидент бонкҳои тиҷоратӣ уҳдадоранд, ки ҳатман маълумотҳои дар банди 1 замимаи 2 ҳамин Дастурамал пешбинишударо талаб кунанд. Инчунин онҳо бояд дар бораи тадбирҳое, ки бонки ғайрирезидент оид ба муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли оммеандешад, маълумот талаб намоянд. Қарор дар бораи ба роҳ мондани муносибатҳои муросилотӣ бо бонки ғайрирезидент дар сурати розӣ будани роҳбари ташкилотҳои карзӣ қабул карда мешавад.
  3. Муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар дар ҳолатҳои зерин метавонад гузаронида нашавад:

- пардохтпулиҳои марбут ба ҳисоббаробаркунӣ бо буҷети давлатӣ (аз ҷумла, буҷетҳои мақомоти ҳокимияти маҳаллӣ ва дигар қисматҳои он) ва дигар пардохтҳои тибқи муқаррароти қонунгузорӣ анҷомдодашаванда, ки яке аз қисмҳои пардохти буҷети давлатӣ мебошанд;

- вобаста ба пардохтҳои алимент.

  1. Нисбат ба мақомоти давлатӣ санҷиши лозимӣ гузаронида намешавад.
  2. Ҷавобгарӣ барои риоя накардани Дастурамали мазкур

Шахсони воқеӣ ва ҳуқуқӣ барои риоя накардани Дастурамали мазкур мутобиқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба ҷавобгарӣ кашида мешаванд.

 

 

 

Замимаи1

ба Дастурамали №200"Дар бораи муайян ва

санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"

 

1) Маълумоте, ки бо мақсади  муайян кардани шахсони воқеӣ дастрас мегардад

  1. Ному насаб ва номи падар (агар дар қонун ва одатҳои миллӣ чизи дигаре пешбинӣ нашуда бошад).
  2. Шаҳрвандӣ.
  3. Маълумотҳое, ки шахсиятро тасдиқ мекунанд: силсила ва рақами ҳуҷҷат, таърихи дода шудани ҳуҷҷат, номи мақомоте, ки ҳуҷҷатро додааст ва рамзи (коди) воҳиди сохторӣ (агар бошад).
  4. Маълумоти ҳуҷҷате, ки ба шаҳрвандони хориҷӣ ё шахсони бешаҳрвандӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуқуқи будубошро (истиқомат) медиҳад: силсила (агар бошад) ва рақами ҳуҷҷат, санаи оғози муҳлати амали ҳуқуқи будубош (истиқомат), санаи анҷоми муҳлати амали ҳуқуқи будубош (истиқомат), аз ҷумла корти муҳоҷират: рақами корт, санаи оғози муҳлати будубош ва санаи анҷоми муҳлати будубош.
  5. Суроғаи ҷойи истиқомат (ҷойи кайд) ё ҷойи будубош.
  6. Рақами мушаххаси андозсупор.
  7. Маълумот дар бораи ҳуҷҷатҳое, ки ваколати истифодаи маблағҳои пулӣ ва амволро тасдиқ менамоянд.
  8. Рақами телефонҳо барои тамос ва рақами факс (агар бошад).
  9. Маълумот дар бораи ҷойи кор ва фаъолият.

 

Эзох:

10) Ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият инҳоянд:

а) Барои шаҳрвандон:

- шиносномаи шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон;

- шаҳодатномаи мақомоти Сабти асноди ҳолатҳои шаҳрвандӣ дар бораи таваллуди шаҳрванд — барои шаҳрванди Тоҷикистон то синни 16- сола;

- билети ҳарбӣ;

- дигар ҳуҷҷатҳое, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият дониста мешаванд.

б) Барои шаҳрвандони хориҷӣ:

- шиносномаи шаҳрванди хориҷӣ ё ҳуҷҷати дигаре, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба ҳайси ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият муқаррар шудааст.

в) Барои шахсони бешаҳрвандӣ:

- ҳуҷҷате, ки аз тарафи давлати хориҷӣ дода шудааст ва мутобиқи шартномаҳои байналмилалие, ки Ҷумҳурии Тоҷикистон қабул кардааст, ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти шахси бешаҳрвандӣ ба ҳисоб меравад;

- иҷозат барои истиқомати муваққатӣ;

- иҷозат барои зиндагӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон;

- дигар ҳуҷҷатҳое, ки қонунгузорӣ пешбинӣ кардааст ё тибқи шартномаҳои байналмилалии аз ҷониби Ҷумҳурии Тоҷикистон қабулшуда ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти шахсони бешаҳрвандӣ ба ҳисоб мераванд.

г) Барои фирориҳо:

- шаҳодатномаи тасдиқкунандаи фирорӣ будани шахс, ки аз тарафи ташкилоти дипломатӣ ё консулӣ ва ё мақомоти муҳоҷирати Ҷумҳурии Тоҷикистон дода шудааст;

- шаҳодатномаи фирорӣ.

д) Ба ҳуҷҷатҳое, ки ҳуқуқи шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро барои будубош (зиндагӣ) дар Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунанд, инҳо дохил мешаванд:

- иҷозат барои зиндагӣ;

- иҷозат барои истиқомати муваққатӣ;

- раводид;

- дигар ҳуҷҷате, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуқуқи будубоши (зиндагӣ кардани) шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро дар ҳудуди Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунад.

 

2) Ҳуҷҷатҳое, ки бо мақсади  муайян намудани шахсони воқеӣ талаб кардамешаванд

  1. Барои шаҳрвандони Ҷумҳурии Тоҷикистон:

- шиносномаи шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон (нусхаи асл, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад);

- шаҳодатномаи мақомоти Сабти асноди ҳолатҳои шаҳрвандӣ, мақоми иҷроияи ҳокимият ё мақомоти ҳокимияти маҳаллӣ дар бораи таваллуди шаҳрванд - барои шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон синнаш то 16 - сола (намояндаи қонунӣ нусхаи асли онро пешниҳод менамояд, ки аз руи он нусхабардорӣ карда мешавад);

- шаҳодатнома дар бораи шахсияти хизматчии ҳарбӣ ё билети ҳарбӣ (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз руи он нусхабардорӣ карда мешавад);

- шаҳодатномаи ҳифзи иҷтимоӣ (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ мешавад);

  1. Барои шаҳрвандони хориҷӣ:

- шиносномаи шаҳрванди хориҷӣ ё ҳуҷҷате, ки қонунгузорӣ муқаррар кардааст ва ё тибқи шартномаҳои байналмилалии аз тарафи Ҷумҳурии Тоҷикистон қабулшуда ба сифати ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият хизмат мекунад (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад);

- ҳуҷҷате, ки ҳуқуқи будубоши (истиқомати) шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро дар ҳудуди Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунад: иҷозат барои зиндагӣ, иҷозат барои истиқомати муваққатӣ (ҳуҷҷати асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад) ва ё дигар ҳуҷҷате, ки аз тарафи мақомоти расмии Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ карда шудааст.

 

 

 

Замимаи 2

ба Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва

санҷидани шахсияти муштарӣва молик - бенефитсиар"

 

1) Маълумотҳое, ки бо мақсади  муайян кардан шахсони ҳуқуқӣ ва соҳибкорони инфиродӣ гирифта мешаванд

  1. Маълумотҳое, ки бо мақсади муайян кардани шахсони ҳуқуқӣ гирифта мешаванд:

- номи пурра, инчунин (агар бошад) номи мухтасар ва ё ном бо забони хориҷӣ;

- шакли ташкилӣ-ҳуқуқӣ;

- рақами мушаххаси андозсупор - барои резидент, рақами мушаххаси андозсупор ё рамзи (коди) ташкилоти хориҷӣ - барои ғайрирезидент (агар бошад);

- маълумот дар бораи қайди давлатӣ: таърих, рақам, номи мақомоти бақайдгиранда, ҷойи бақайдгирӣ;

- суроға, маҳалли ҷойгиршавӣ ва суроғаи почта;

- маълумот дар бораи иҷозатнома оид ба доштани ҳуқуқ барои фаъолият: намуд, рақам, таърихи дода шудани иҷозатнома, аз тарафи кӣ дода шудааст, муҳлати амал, намудҳои фаъолият аз рӯи иҷозатнома;

- рамзи (коди) мушаххаси бонкӣ - барои бонкҳои тиҷоратӣ-резидентҳо;

- маълумот дар бораи мақомоти шахси ҳуқуқӣ (сохтор ва ҳайати шахсии мақомоти идории шахси ҳуқуқӣ);

- маълумот дар бораи андозаи сармояи (андухтаи) оинномавии бақайдгирифта ва пардохтшуда ё андозаи фонди оинномавӣ, молу мулк;

- маълумот дар бораи будан ё набудани шахси ҳуқуқӣ дар маҳалли ҷойгиршавӣ, мақомоти доимоамалкунандаи идории вай, мақомоти дигар ё шахсоне, ки аз номи шахси ҳуқуқӣ бе ваколатнома ҳуқуқи фаъолиятро доранд;

- рақами телефонҳо барои тамос ва рақами факс.

  1. Маълумотҳое, ки бо мақсади муайян кардани соҳибкорони инфиродӣ гирифта мешаванд:

- маълумотҳое, ки дар замимаи 1 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудаанд;

- маълумот дар бораи бақайдгирии соҳибкори инфиродӣ: таърихи бақайдгирӣ, рақами давлатии қайд, номи мақоми бақайдгиранда, макони бақайдгирӣ;

- маълумот дар бораи иҷозатнома барои анҷом додани фаъолияте, ки бояд иҷозатнома дошта бошад: намуд, рақам, таърихи дода шудани иҷозатнома, аз тарафи кӣ дода шудааст, муҳлати амал, намудҳои фаъолият аз рӯи иҷозатнома;

- Суроғаи почта ва рақами телефонҳо барои тамос, рақами факс.

 

2) Ҳуҷҷатҳое, ки бо мақсади  муайян кардани шахсони ҳуқуқӣ ва соҳибкорони инфиродӣ талаб карда мешаванд

  1. Барои шахсони ҳуқуқӣ:

- шаҳодатнома дар бораи бақайдгирии давлатии шахси ҳуқуқӣ (нусха);

- нусхаи оиннома бо тартиби муқаррар тасдиқшуда);

- шартномаи таъсисӣ - агар қонунгузорӣ пешбинӣ карда бошад (агар ҷамъиятро як нафар тасдиқ карда бошад, он гоҳ нусхаи ҳуҷҷати тасдиқшуда дар бораи таъсис);

- тагйиротҳо (иловаҳо) ба ҳуҷҷатҳои таъсисӣ ва шаҳодатномаи кайди давлатии чунин тағйиротҳо (иловаҳо);

- шаҳодатнома дар бораи ба қайди мақомоти андоз гузоштан;

- ҳуҷҷатҳое, ки ваколати шахсони дорои ҳуқуқи имзои аввал ва дуюмро дар корти намунаи имзоҳо ва нақши муҳр тасдиқ мекунанд (қарори мақомоти идорӣ, фармонҳо, ваколатномаҳо ва ғайра) (нусхаи асл ва нусхаи аз тарафи худи ташкилот тасдиқшуда);

- иҷозатнома, ки ҳуқуқи фаъолияти соҳибкориро медиҳад ва барои муштарӣ гирифтани иҷозатнома ҳатмӣ мебошад (нусха);

- беруннависи феҳристи давлатии шахсони ҳуқуқӣ - бо талаби иловагӣ

  1. Барои соҳибкорони инфиродӣ:

- ҳуҷҷатҳое, ки дар замимаи 1 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудаанд;

- шаҳодатнома дар бораи бақайдгирии соҳибкори инфиродӣ (нусха);

- иҷозатнома, ки ҳуқуқи анҷом додани фаъолияти соҳибкориро медиҳад ва барои муштарӣ гирифтани иҷозатнома ҳатмӣ аст - ҳангоми зарурат (нусха).

3) Маълумотҳое, ки бо мақсади  муқаррар ва муайян намудани шахсияти молик-бенефитсиар гирифта мешаванд :

  1. Маълумот дар бораи асосҳое, ки аз хусуси ба манфиати дигар шахс фаъолият кардани муштарӣ ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) шаҳодат медиҳанд.
  2. Маълумот дар бораи шахсияти молик-бенефитсиар.

 

 

 

Замимаи 3

ба Дастурамали №200"Дар бораи муайян ва

 санҷидани шахсиятимуштарӣ ва молик - бенефитсиар"

 

Маълумотҳое, ки ба пурсишномаи муштарӣ дохил шудаанд

  1. Маълумоте, ки дар натиҷаи муайян кардани муштарӣ, муқаррар ва мушаххас кардани шахсияти молик-бенефитсиар гирифта шуда, дар замимаҳои 1-3 ҳамин Дастурамал нишон дода шудааст.
  2. Маълумот дар бораи дараҷаи хавф, аз ҷумла асосноккунии баҳодиҳии он.
  3. Санаи ба роҳ мондани муносибат бо муштарӣ, аз ҷумла санаи кушодани аввалин суратҳисоби бонкӣ (амонату пасандозҳо).
  4. Санаи пур ва нав кардани пурсишномаи муштарӣ.
  5. Ному насаб ва номи падар, вазифаи корманде, ки барои кор бурдан бо муштарӣ вобаста шудааст, инчунин корманде, ки суратҳисоб кушода, онро тасдиқ кардааст, нозири суратҳисоб (агар бошад).
  6. Имзои шахсе, ки пурсишномаи муштариро дар шакли қоғазӣ пур кардааст (бо нишон додани ному насаб ва номи падар, вазифа ё ному насаб ва номи падар ва вазифаи шахсе, ки пурсишномаи муштариро дар шакли электронӣ пур кардааст).
  7. Дигар маълумотҳое, ки ташкилот дастрас намудааст.

 

 

 

 

 

Замимаи 4

ба Дастурамали №200 "Дарбораи муайян ва

 санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"

 

Маълумотҳои зарурӣ оид ба муносибатҳои кории муштарӣ ҳангоми анҷом додани амалиёти якдафъаина ва меъёрҳои хавфнокии он

Маълумотҳои оид ба муносибатҳои корӣ:

- намуди амалиёт ва асос барои анҷом додани он;

- таърихи анҷом додани амалиёт ва микдори маблағи амалиёт;

- ҳадафҳо ва омилҳои иктисодии амалиёт;

- манбаи пайдоиши маблағи амалиёти гузаронидашаванда;

- маълумоти зарурӣ оид ба шахсияти муштарӣ, ки амалиётро анҷом медиҳад тибқи Замимаи 1 ва 2 Дастурамали мазкур;

- маълумоти зарурӣ барои муайян кардани шахси воқеӣ ё ҳуқуқӣ, ки бо супориш ё аз номи ӯ амалиёт анҷом дода мешавад;

- маълумот оид ба робитаю муносибати кории иштирокчиёни амалиёт;

-маълумот оид ба гирандаи интиқол ва давлати интиқолгиранда.

Меъёрҳо ва омилҳои хавфнокии муносибатҳои корӣҳангоми гузаронидани амалиёти якдафъаина:

-амалиёти якдафъаина анҷом дода мешавад, бо давлатҳое (минтақаҳое), ки дар он ҷо талаботи байналмилалии муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом (мутобиқи феҳристи муқаррарнамудаи мақоми ваколатдор ё ташкилотҳои байналмилалӣ) ба таври зарурӣ истифода намешавад, инчунин бо кишварҳое, ки нисбати онҳо Созмони Милали Муттаҳид таҳрим эълон кардааст;

-муштарӣ амалиётро бо пули нақд, муносибати корӣё амалиёти якдафъаинаро низ бо маблағи калони нақдӣ анҷом медиҳад;

- муштарӣ бо шахсони бонуфузи сиёсӣ, бо аъзои оилаи онҳо ва шахсони бо онҳо вобаста муносибатҳои корӣё амалиёти (аҳди) якдафъаина анҷом медиҳанд;

- муносибати корӣё амалиёти якдафъаина тариқи суратҳисоб ё бо тарзе, ки тавассути он шаш моҳи охир ягон амалиёт (аҳд) гузаронида нашудааст;

- шартҳои аҳд ё амалиёт (муносибати корӣ) ба хусусиятҳои кории муштарӣ, рост намеояд;

- шартҳои ин гуна аҳдҳои (муносибатҳои корӣ) маъмулан дар ин соҳаи соҳибкорӣбасташаванда ё ба анъанаҳои муомилоти корӣмувофик намеоянд ва ғ.

 

Варианти пешинаи матни лоиҳаи санади меъёрии ҳуқуқӣ (рус)

 

  Инструкция №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника»

 

    Инструкция №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника» (далее - Инструкция) разработана в соответствии с пунктом 6 части 2 статьи 5 Закона Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» (далее - Закон), устанавливает процесс идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

 

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.Основные понятия, применяемые в настоящей Инструкции:

- бенефициарный собственник – физическое лицо или несколько физических лиц, которое/ые в конечном итоге, прямо или косвенно обладают правами собственности (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса) или реально контролируют клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается операция/сделка. В это понятие также включаются те лица, которые в конечном итоге реально контролируют юридическое лицо.

-внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по выявлению операций (попыток совершения подозрительных сделок), подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;

-операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц, направленные на установление,изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей в отношении денежных средств или иного имущества;

-подозрительная сделка и операция - сделка и операция (попытка совершения сделки и операции) с денежными средствами и иным имуществом определенные как подозрительные сделки и операции в соответствии с Законом, настоящей Инструкцией и перечнем признаков подозрительных операций и сделок.

  1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее–организации) должны самостоятельно принимать меры по идентификации и проверке личности клиента (далее - надлежащая проверка) в следующих случаях:

а) при установлении деловых отношений (официально);

б) при проведении любых разовых сделок и операций, подлежащих обязательному контролью в соответствии с частью 2 статьи 6 Закона;

в) при подозрении клиента в легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированиютерроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основным преступлениям;

г) при наличии у лица, предоставляющего сведения, сомнений в достоверности и соответствии полученных ранее сведений, касающихся личности клиента.

  1. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, включают:

а) идентификацию и проверку личности клиента;

б) идентификацию и проверку личности бенефициарного собственника;

в) получение информации о цели и характера деловых (официальных) отношений;

г) проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и тщательного изучения операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых в сфере таких отношений для обеспечения того, чтобы осуществляемые операции соответствовали представленным сведениям организации об этом клиенте, его деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходима информация об источнике средств;

д) в соответствии с подпунктами а) и в) этого пункта уполномоченные лица организации обязаны проводить надлежащая проверка существующих клиентов на основе сущности и риска, не реже одного раза в год или регулярно обновлять имеющиеся сведения о клиенте.

  1. 31. Организации во время проведения разовых операций осуществляют надлежащую проверку клиента на основании информации приложений 1 и 2 настоящей Инструкции, а также должны изучать характер деловых отношений и их деятельность согласно приложению 4 настоящей Инструкции.

Организации обязаны хранить копии документов, подтверждающих сведения, указанные в  данном пункте и пункте 3 настоящей Инструкции, копии документов, необходимых для идентификации личности, файлы счетов и деловую переписку не менее пяти лет после завершения деловых отношений. Обеспечить, чтобы все данные, подлежащие хранению, при необходимости были доступны компетентным органам.

  1. 4. Организации обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги, либо с которыми совершаются операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг, либо совершаемых операций (сделок), за исключением случаев, предусмотренных в пунктах 34, 35 и 36 настоящей Инструкции.

Руководители организации, ее органы управления и сотрудники не должны предупреждать клиентов, когда информация о них сообщается в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

В случае если организация не в состоянии применять меры надлежащей проверки клиента она обязана:

- не открывать счет, не вступать в деловые отношения и не осуществлять операцию или прекратить деловые отношения;

-рассмотреть необходимость направления сообщения о подозрительной операции (СПО) в отношении клиента.

При возникновении подозрения в легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основным преступлениям, и уверенности в том, что осуществление процесса надлежащей проверки клиента приведет к разглашению информации клиенту, организация может не проводить данную проверку клиента, а направить сообщения о подозрительной операции (СПО)

  1. В случае, если от имени физического или юридического лица действует его представитель, то организации обязаны получить от представителя необходимую информацию в отношении определенных элементов процесса надлежащей проверки клиента, то есть идентифицировать и проверить личность представителя и его полномочия.
  2. Организации должны устанавливать и идентифицировать бенефициарного собственника, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и других документов, при проведении операций (сделок).
  3. 7. В процессе надлежащей проверки юридических лиц организации обязаны предпринять обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица - реального владельца клиента, который в конечном итоге является собственником или контролирует клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а также учредителей (акционеров, участников) клиента.
  4. Если клиентом или реальным владельцем клиента является акционерное общество, на которого распространяются требования законодательства о раскрытии информации, о структуре собственности, т.е. регистрация акционеров, (участников) осуществляется уполномоченным органом, то установление и подтверждение личности учредителей (акционеров, участников) такого общества могут не потребоваться.

9.Требование об установлении и идентификации бенефициарного собственника считается выполненным, если организации могут на основании соответствующих сведений, в том числе указанных в Приложении 1 к настоящей Инструкции, подтвердить, что ими предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации бенефициарного собственника.

  1. Организации в рамках правил внутреннего контроля должны разработать и утвердить процедуру идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника. Процедура идентификации должна включать порядок идентификации, верификации и проверки клиентов, установления и идентификации бенефициарных собственников, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения и основания оценки такого риска.
  2. Процедура идентификации и проверка личности также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению организаций.
  3. Кредитные организации, получающие лицензии на осуществление деятельности от компетентных органов, дополнительно используют порядок идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника, установленный компетентным органом.

 

ГЛАВА 2. ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА

 

  1. В целях идентификации клиента и бенефициарного собственника организациями осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложением 2 к настоящей Инструкции, являющихся основанием совершения операций (сделок), а также иной необходимой информации и документов.
  2. Сотрудники структурных подразделений организаций, участвующие в осуществлении операции (сделки) и обслуживающие клиентскую базу, обязаны при совершении ими операции (сделки) использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные им на законных основаниях для идентификации и установления клиента и бенефициарного собственника.

Организации должны включать выгодаполучателя страховой премии по полису страхования жизни в качестве важного фактора риска при решении вопроса о применимости расширенных мер надлежащей проверки клиента. Если организация определяет, что выгодаполучатель (юридическое или физическое лицо) представляет собой повышенный риск, должны быть применены расширенные меры, которые включают разумные меры по определению и подтверждению личности бенефициарного собственника выгодаполучателя, в момент выплаты в порядке определенном Законом Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения»;

Организации должны применять расширенные меры надлежащей проверки клиента, где имеется повышенный риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

  1. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и бенефициарного собственника, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны представляться клиентами, переведёнными на таджикский язык и надлежащим образом заверенными.
  2. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами, подписанными Республикой Таджикистан).
  3. Все документы должны быть представлены клиентами организаций в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента и бенефициарного собственника имеет отношение только часть документа, то может быть представлена заверенная выписка из него.
  4. В случае представления копий документов, организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления и правильного оформления.
  5. Для идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника организации используют анкетирование - сбор информации с помощью анкеты. Сведения о клиенте и бенефициарном собственнике, полученные в результате идентификации, фиксируются в анкете клиента, составленной в зависимости от статуса клиента и бенефициарного собственника по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции. Анкета клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника, представляющего сведения. Минимальные требования к анкете клиента устанавливается уполномоченным органом (Национальным банком Таджикистана), с учетом особенностей деятельности организации. Анкета клиента подлежит хранению организациями не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
  6. По усмотрению организации в анкету клиента также могут быть включены иные сведения. В случае изменения сведений, содержащихся в анкете клиента и (или) бенефициарного собственника, клиент обязан представить организациям обновленную информацию и документы, не позднее 1 месяца со дня прошедших изменений.

21.Организациям следует внести в анкету клиента полученные от него обновленные сведения в день их получения.

  1. Сведения, указываемые в анкете клиента, могут фиксироваться и храниться организациями в электронной базе данных, к которой сотрудникам этой организации, осуществляющим идентификацию клиента и бенефициарного собственника, в том числе службе внутреннего контроля, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте и бенефициарном собственнике.
  2. Организации вправе не проводить повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если такой клиент и бенефициарный собственник уже был ранее идентифицирован данной организацией, или в соответствии сЗаконом и настоящей Инструкцией к существующим сведениям об этом клиенте и бенефициарном собственнике обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.

24.Организации обязаны:

- провести повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если у них возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате идентификации;

- сравнить полученные сведения о клиенте и бенефициарном собственике со списками лиц, связанных с терроризмом и распространением оружия массового поражения и удостоверится в том, что они не связаны с лицами, включенными в список;

- непрерывный мониторинг деловых отношений с клиентом по рассмотрению документов, относящихся данных и информации, для убеждения, они являются обновленными и релевантными;

- мониторинг деятельности (в том числе наличных и безналичных расчетов) клиента, для убеждения, что они соответствуют характеру бизнеса клиента, профилю риска клиента и источнику средств;

- меры по выявлению сложных операций, крупных или необычных схем сделок, которые не имеют явной экономической или законной цели и которые могут указывать на легализацию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;

- в отношении клиентов, являющими юридическими лицамипонимать характер хозяйственной деятельности клиента, а также структуру его собственности и управления.

 

  1. Организации в дополнение к мерам надлежащей проверки клиентов, предусмотренным выше, при приеме на обслуживание и обслуживании политически значимых лиц, осуществляют следующие действия:

а) принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди клиентов и бенефициарных собственников, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, политически значимых лиц;

б) принимают на обслуживание клиентов и бенефициарных собственников являющихся политически значимым лицомтолько на основании письменного разрешения руководителя организации, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия;

в) принимают обоснованные и доступные меры в случаях выявления источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов и бенефициарных собственников являющихся политически значимым лицом;

г) на регулярной основе обновляют имеющуюся в распоряжении организации информацию о находящихся у них на обслуживании политических значимых лицах;

д) уделяют повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации политически значимыми лицами, близкими родственниками (женой (мужем), детьми, отцом, матерью, братьями, сестрами, а также отцом, матерью, братьями, сестрами и детьми жены (мужа), сватами, снохами, зятьями, племянниками а также другими лицами, совместно проживающими и ведущими общее хозяйство с лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, или приравненным к ним лицом, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.

26.Организации оценивают уровень (категории) риска с учетом категорий высокого и низкого, определенных настоящей Инструкцией и рекомендацией, установленных уполномоченным органом.

  1. Организации могут также использовать дополнительные критерии оценки уровня (категории) риска.
  2. Организации должны обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, не реже одного раза в год при повышенном уровне (категории) риска и не реже одного раза в три года в иных случаях, а также пересматривать уровень (категорию) риска по мере изменения идентификационных сведений или изменения уровня (категории) риска, либо в случае, когда:

- в отношении клиента, бенефициарного собственника или их операции (сделки) возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;

- если операция (сделка) имеет запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, или совершение указанной операции (сделки) и дает основания полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.

  1. Организации также могут пересматривать уровень (категории) риска и обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, в иных случаях, в порядке и сроки, устанавливаемые организациями.

 

 

ГЛАВА 3. КАТЕГОРИИ ВЫСОКОГО РИСКА И ПОРЯДОК ИХ ОПРЕДЕЛЕНИЯ

30.К категориям высокого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:

а) зарегистрированное (осуществляющее деятельность) в оффшорных странах и территориях юридическое лицо или проживающее в оффшорных странах или территориях клиент - физическое лицо;

б) клиент - не резидент;

в) частная банковская деятельность;

г) юридические лица или образования, такие как трасты, являющиеся инструментами хранения личных средств;

д) связь делового отношения или разовой сделки клиента с такими государствами (территориями), где должным образом не применяются международные требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМП) (согласно перечню, установленному уполномоченным органом или международными организациями), а также с теми странами, к которым применяются санкции объявленные Организация Обедненных Наций;

е) проживание (нахождение) клиента в государствах (территориях), указанных в подпункте д) настоящего пункта;

ж) благотворительные и некоммерческие организации;

з) ценные бумаги на предъявителя (в том числе чеки на предъявителя), которые обращаются в процессе делового отношения или являются предметом разовой операции;

и) те случаи, когда возникают подозрения относительно точности и адекватности полученных ранее идентификационных данных, в том числе относительно наличия бенефициарного собственника и истинности данных, связанных с ними;

к) те случаи, когда становится известным, что установление делового отношения с клиентом или осуществление сделки с ним было отклонено иными организациями;

л) те случаи, когда клиент осуществляет крупные обороты наличности, деловое отношение или разовая операция с крупным оборотом наличности;

м) клиенты, по счетам которых осуществляются частые и необъяснимые движения средств в различные финансовые учреждения;

н) деловые отношения или разовые операции (сделки) с лицами, имеющими политическое влияние, членами их семей, аффилированными с ними лицами;

о) предоставление банковских услуг ограниченному количеству клиентов специальной категории;

п) утверждение делового отношения без непосредственного контакта или осуществление разовой сделки электронным способом или посредством корреспонденции (отношения без непосредственного контакта);

р) деловое отношение или разовая операция (сделка) через такой счет или таким способом, посредством которого последнее 6 месяцев не совершалась ни одна операция (сделка);

с) корреспондентские банковские отношения;

т) кредитование клиента, когда предоставляемые кредиты обеспечиваются привлеченным в этом же банке депозитом.

  1. Внутренними правовыми актами организации могут предусматривать так же иные категории и требования высоких рисков.
  2. Для определения категорий высоких рисков могут учитываться также и следующие обстоятельства:

а) клиент не является гражданином или резидентом Республики Таджикистан, или его прошлое или настоящее гражданство, или резидентство с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМП предполагает высокий риск;

б) клиент в прошлом был вовлечен в деловое отношение или операцию (сделку), которое с точки зрения ПОД/ФТ/ФРОМП являлось подозрительным;

в) счета, средства или авторитет юридического лица используется с целью обращения активов физического лица;

г) структура и управление юридического лица необоснованно усложнена;

д) невозможно или сложно раскрыть участников юридического лица;

е) клиент - юридическое лицо выпускает ценные бумаги на предъявителя.

  1. Наличие категорий высокого риска определяется в процессе надлежащего изучения клиента. С целью выяснения и оценки категорий высокого риска организации сопоставляют:

а) данные, идентифицирующие клиента;

б) деловую характеристику клиента;

в) деловые отношения клиента;

г) характер и цель разовых сделок клиента;

д) сведения, полученные из общедоступных источников;

е) иные обстоятельства.

  1. При установлении делового отношения или заключения сделки без непосредственного контакта, организация, по меньшей мере, предпринимает следующие дополнительные действия:

а) осуществляет расчеты только безналичным способом, за исключением наличных платежей, осуществляемых через терминалы и банкоматы;

б) требует дополнительные документы, такие как договора, платежные квитанции или иные обосновывающие документы.

  1. Для выяснения факта политического влияния лица, организация может осуществлять следующие действия:

а) запрашивает данные у потенциальных клиентов или получает данные о характере деятельности клиентов и связанных с ними аффилированных лиц;

б) используя платную информационную базу данных, изучает общедоступную информацию о лицах, имеющих политическое влияние (World-check (международные платные поисковые информационные базы и наджжные источники в которых содержится информация о политических деятелях, преступниках, террористах, экстримистских и терористических группах и их членах) и т.д.).

 

ГЛАВА 4. КАТЕГОРИИ НИЗКОГО РИСКА

  1. К категориям низкого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:

а) государственные органы;

б) органы местного самоуправления;

в) организации, учрежденные государством;

г) платежи, поступающие в консолидированный бюджет Республики Таджикистан;

д) платежи за общественные услуги;

.

 

ГЛАВА 5. ОСОБЕННОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)

  1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, при осуществлении:

- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

- операций (сделок) по обмену наличной национальной или иностранной валюты с физическими лицами, по обналичиванию чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

 

  1. Идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
  2. Идентификация физического лица, предусмотренная пунктом 38 настоящей Инструкции, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

- операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Закона;

- фамилия, имя и отчество, а также другая имеющаяся у организации информация о физическом лице не совпадает с информацией, содержащейся в перечень физических и юридических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности (финансировании терроризма);

- в отношении клиента или операции (сделки) у организации не возникаютподозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения;

- операция (сделка) не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.

 

  1. При осуществлении операции (сделки) с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных карт), идентификация клиента и бенефициарного собственника осуществляется организациями, если сумма проводимой операции (сделки) равна или превышает 20 показателей для расчетов либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 20 показателям для расчетов или превышает её, либо платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте. При совершении операции (сделки) с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).
  2. При установлении корреспондентских отношений с банком - нерезидентом коммерческие банки обязаны потребовать представления сведений, предусмотренных пунктом 1 Приложения 2 к настоящей Инструкции, а также сведений о принимаемых банком-нерезидентом мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. Решение об установлении корреспондентских отношений с банком – нерезидентомпринимается при наличии согласия руководителя кредитных организаций.
  3. Идентификация клиента и бенефициарного собственника могут не проводиться в следующих случаях:

- связанных с расчетами с государственным бюджетом (в том числе, с бюджетами местных органов власти и другими его компонентами), и другие осуществляемые в соответствии с положением законодательства платежи, являющиеся одной из частей поступлений государственного бюджета;

- связанных с уплатой алиментов;

43.Надлежащая проверка не проводится в отношении государственных органов.

  1. Ответственность за нарушение настоящей Инструкции

Физические и юридические лица за нарушение настоящей Инструкции привлекаются к ответственности в порядке, установленном законодательством Республики Таджикистан.

 

 

Приложение 1

к Инструкции №200 «Об идентификации и

 проверки личности клиента и бенефициарного собственника»

 

 

1) Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

  1. Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).
  2. Гражданство.
  3. Данные документов, удостоверяющие личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
  4. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания), в том числе миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.
  5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания .
  6. Идентификационный номер налогоплательщика.
  7. Сведения о документах, подтверждающих полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом.
  8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
  9. Информация о месте работы и деятельности

 

Примечание:

10) К документам, удостоверяющим личность, относятся:

а) Для граждан Республики Таджикистан:

- паспорт гражданина Республики Таджикистан;

- свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина — для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет;

- военный билет;

- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Республики Таджикистан документами, удостоверяющими личность.

б) Для иностранных граждан:

- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законодательством Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность.

в) Для лиц без гражданства:

- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

- разрешение на временное проживание;

- вид на жительство в Республике Таджикистан;

- иные документы, предусмотренные законодательством или признаваемые в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

г) Для беженцев:

- свидетельство о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением либо органами по вопросам миграции Республики Таджикистан;

- удостоверение беженца.

д) К документам, подтверждающим право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан относятся:

- вид на жительство;

- разрешение на временное проживание;

- виза;

- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Республики Таджикистан право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан.

 

2) Документы, требуемые в целях идентификации физических лиц

  1. Для граждан Республики Таджикистан:

- паспорт гражданина Республики Таджикистан (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);

- свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет (законным представителем предоставляется оригинал, с которого снимается копия);

- удостоверение личности военнослужащего или военный билет (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);

- удостоверение социальной защиты (предоставляется оригинал, с которого снимается копия).

  1. Для иностранных граждан:

- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законом или признаваемый в соответствии с международными соглашениями Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);

- документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: вид на жительство, разрешение на временное проживание (предоставляется оригинал, с которого снимается копия) или другой документ, заверенный официальными органами Республики Таджикистан.

 

 

Приложение 2

к Инструкции №200«Об идентификации и

проверки личности клиента и бенефициарного собственника»

 

 

1) Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

  1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:

- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

- организационно-правовая форма;

- идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;

- адрес местонахождения и почтовый адрес;

- сведения о лицензии на право осуществления деятельности: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;

- банковский идентификационный код - для коммерческих банков-резидентов;

- сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

- сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

- сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

- номера контактных телефонов и факсов.

  1. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:

- сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению;

- сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;

- сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;

- почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

 

2) Документы, требуемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

  1. Для юридических лиц:

- свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копия);

- устав (копия, заверенная в установленном порядке);

- учредительный договор - если предусмотрено законодательством (если общество утверждается одним лицом, то официально заверенная копия о создании);

- изменения (дополнения) в учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации таких изменений (дополнений);

- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

- документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право первой и второй подписи в карточке с образцами подписей и оттиском печати (решения органов управления, приказы, доверенности и др.) (оригинал или копии, заверенные самой организацией);

- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента (копия);

- выписка из государственного реестра юридических лиц - по дополнительному требованию.

  1. Для индивидуальных предпринимателей:

- документы, предусмотренные в Приложении 1 к настоящей Инструкции;

- свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (копия);

- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента - при необходимости (копия).

 

3) Сведения, получаемые в целях установления и дентификации бенефициарного собственника

  1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций (сделок).
  2. Сведения о бенефициарном собственнике.

 

 

Приложение 3

к Инструкции №200 «Об идентификации и

 проверки личности клиента и бенефициарного собственника»

 

 

Сведения, включенные в анкету клиента

  1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.
  2. Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска.
  3. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (депозита, вклада).
  4. Дата заполнения и обновления анкеты клиента.
  5. Фамилия, имя и отчества, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, а также сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).
  6. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и отчества, должности или фамилии, имени и отчества, должность лица, заполнившего анкету клиента в электронном виде).
  7. Иные сведения, полученные организацией.

 

 

Приложение 4

к Инструкции №200 «Об идентификации и

проверки личности клиента и бенефициарного собственника»

 

 

Необходимая информация о деловом отношении клиента во время совершения разовых операций и критерии их риска

Сведения о деловом отношении:

- вид операции и основание для их совершения;

- дата совершения и сумма операции;

- экономическая цель и принципы операции;

- необходимая информация о клиенте, который совершает операцию согласно Приложений 1 и 2;

- необходимая информация для определения физических и юридических лиц, которые согласно его поручениям или от его имени совершают операции;

- сведения о деловом отношении участников операции;

- сведения о получателе и государстве получателя перевода.

 

Меры и принципы риска деловых отношений во время проведения разовых операций:

- разовая сделка клиента с такими государствами (территориями), где должным образом не применяются международные требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,  финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМП) (согласно перечню, установленному уполномоченным органом или международными организациями), а также с теми странами, к которым применяются санкции объявленные Организацией Объединенных Наций;

- клиент совершает сделки с привлечением крупных сумм, деловые отношения или разовые операции, которые тоже совершает сделки с привлечением крупных сумм;

- клиент ведёт деловое отношение или совершает разовую операцию с политическими значимыми лицами, с членами их семьи и лиц связанными с ними;

- деловые отношения или разовая операция через счет, через который последние шесть месяцев не проводилось ни одной операции (сделки);

- условия операции или сделки (деловое отношение) не сходятся с деловым характером клиента;

- условия таких сделок (деловых отношений) общепринятых в сфере предпринимательства или традиционные деловые отношения не сходятся и т. д.

 

 

 

Матни лоиҳаи санади меъёрии ҳуқуқӣ (тоҷ)

Замима    бақарориРаёсати

Бонки миллии Тоҷикистон

№__ аз «__»________соли 20___

 

 

 

Тағйиру иловаҳо ба Дастурамали №200

“Дар бораи муайянва санҷидани шахсияти муштарӣ вамолик – бенефитсиар”

 

    Ба Дастурамали №200 “Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик – бенефитсиар”тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шавад:

  1. Бабанди 1 сархатҳои панҷум, шашум, ҳафтум ва ҳаштум бо мазмуни зерин илова карда шаванд:

        “- муштарӣ – шахси воқеӣ ё ҳуқуқӣ, ё сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқие, ки аз хизматрасонии ташкилоти бо маблағҳои пулӣ ё молу мулки дигар амалиёт анҷомдиҳанда бархурдор аст, инчунин шахси дигаре, ки тибқи ваколатҳо ӯҳдадориҳои ба ӯ боваркардашударо амалӣ менамояд;

- сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ - шакли ташкилие, ки мутобиқи қонунгузории давлати (ҳудуди) хориҷӣ бе ташкили шахси ҳуқуқӣ ташкил шуда (аз ҷумла фонд, рафоқат, ширкат, траст, дигар намудҳои баамалбарории сармоягузории дастаҷамъӣ ва (ё) идоракунии ба боварӣ асосёфта), мутобиқи қонунгузории давлати (ҳудуди) хориҷӣ ҳуқуқ дорад фаъолиятеро амалӣ намояд, ки барои ба даст овардани фоида (даромад) ба манфиати иштирокчиёни худ (саҳмдорон, ваколатдиҳандагон ё дигар шахсон) ё дигар манфиатгирон равона шудааст;

- шахсони бонуфузи сиёсӣ - шахсоне, ки ба онҳо вазифаҳои муҳими давлатӣ ё сиёсӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон (шахсони бонуфузи сиёсии миллӣ) ё дар давлати дигар (шахсони бонуфузи сиёсии хориҷӣ) пешниҳод шудаанд ё пешниҳод шуда буданд - сарони давлатҳо ё ҳукуматҳо, ходимони баландпояи сиёсӣ, аъзоёни ҳукумат, шахсони олии мансабдори судҳо, қувваҳои мусаллаҳ, мақомоти ҳифзи ҳуқуқ, мақомоти фискалӣ ва дигар мақомоти давлатӣ, роҳбарони корхонаҳои давлатӣ, роҳбарон ва ходимони ҳизбҳои сиёсӣ ва иттиҳодияҳои динӣ. Ба шахсони бонуфузи сиёсӣ инчунин шахсоне, ки ба онҳо вазифаҳои муҳим аз ҷониби ташкилоти байналмилалӣ бовар карда шудааст ё бовар карда шуда буданд   - роҳбарон, муовинони роҳбарон ва аъзоёни раёсати ташкилоти байналмилалӣ ё шахсоне, ки вазифаҳои ба он баробарро иҷро мекунанд, дохил мешаванд;

- муносибатҳои корӣ – муносибатҳо байни муштарӣ ва ташкилотҳои бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк амалиёт анҷомдиҳанда, ки дар асоси шартнома (аз ҷумла шартномаи оммавӣ) оид ба расонидани хизматрасонии молиявӣ ё дигар хизматрасонӣ ба вуҷуд омадаанд.”.

  1. Дар банди 2 калимаҳои “санҷиши муштарӣ” ба калимаҳои “санҷиши шахсияти муштарӣ” иваз карда шуда, зербанди б) дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

        “б) ҳангоми гузаронидани ҳар гуна аҳд ва амалиёти якдафъаина ё аҳд ва амалиёти бо ҳам алоқаманд, аз ҷумла интиқоли дохилӣ ва фаромарзии маблағҳои электронӣ, ки маблағи он аз маблағи муқарраршуда зиёд мебошад;”.

  1. Дар зербанди д) банди 3 калимаҳои “камаш соле як маротиба ё мунтазам маълумоти дар бораи муштарӣ мавҷудбударо” ба калимаҳои “маълумоти дар бораи муштарӣ мавҷудбударо тибқи банди 28 Дастурамали мазкур” иваз карда шаванд.
  2. Дар банди 31 пас аз калимаҳои “тасдиқ мекунанд,” калимаҳои “сабтҳо оид ба амалиёт,”илова карда шуда, калимаҳои “маълумотҳои нигоҳдоришавандаро” ба калимаҳои “маълумот ва ҳуҷҷатҳои нигоҳдоришавандаро” иваз карда шаванд.
  3. Аз банди 4 аломат ва рақами “, 35” хориҷ карда шаванд.
  4. Дар банди 5 калимаҳои “аз намоянда маълумотҳои заруриро доир ба муносибатҳои қисмҳои муайяни санҷиши лозимии муштарӣ гирифта, яъне” хориҷ карда шуда, калимаҳои “муайян намоянд” ба калимаҳои “муайян ва санҷиш намоянд” иваз карда шаванд.
  5. Банди 6 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

“6. Ташкилотҳо бояд шахсияти молик-бенефитсиари муштариро муайян ва мушаххас намоянд. Молик – бенефитсиари муштарии шахси воқеӣ ҳамин шахси воқеӣ ҳисобида мешавад, ба истиснои ҳолатҳое, ки агар асосҳои тахминкунандае, мавҷуд бошад, ки молик – бенефитсиари ин шахс дигар шахси воқеӣ мебошад.”.

  1. Аз банди 14 ҷумлаҳои дуюм ва сеюм хориҷ карда шаванд.
  2. Бандҳои 141 ва 142 бо мазмуни зерин илова карда шаванд:

        “141. Дар лаҳзаи аз ҷониби ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) ба суғурташаванда ё молик - бенефитсиар ва фоидагиранда  тибқи шартномаи суғуртаи ҳаёт ё дигар шартномаҳои суғуртаи вобаста ба маблағҳои гузошташаванда пардохт намудани ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ), ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст расмиёти зерини санҷиши дахлдори суғурташаванда ё молик – бенефитсиар ва фоидагирандаро аз рӯи ин шартномаҳо анҷом диҳад:

         - ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият ва ҷои истиқомати суғурташаванда ё молик – бенефитсиар ва фоидагирандаи шахси воқеиро талаб намояд, шахсияти онҳоро муайян кунад ва санҷад;

- ном, рақами мушаххаси андозсупоранда ё рамзи ташкилоти хориҷӣ, рақами бақайдгирии давлатӣ, ҷойи бақайдгирии давлатӣ ва ҳуқуқ ба моликият, инчунин суроғаи маҳалли ҷойгиршавии суғурташаванда ё молик – бенефитсиар ва фоидагирандаи шахси ҳуқуқиро муайян намояд.

  1. 142. Пеш аз он, ки ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) ба суғурташаванда ё молик - бенефитсиар ва фоидагиранда ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ)-роаз рӯи шартномаи суғуртаи ҳаёт ё дигар шартномаҳои суғуртавӣ вобаста ба маблағҳои гузошташаванда пардохт намояд, ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст, ки шахси бонуфузи сиёсӣ будан ё набудани суғурташаванда ёмолик-бенефитсиар ва/ё фоидагиранда,инчунин дорои хавф будани онҳоро тибқи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон “Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом” муайян намуда, чораҳои дахлдор андешад. Дар сурати ошкор кардани хавф, ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст, ки пеш аз пардохт кардани ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ) аз рӯи шартномаи суғуртаи ҳаёт ё дигар шартномаҳои суғуртавӣ вобаста ба маблағҳои гузошташаванда оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок ба мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом бо тартиби муқаррарнамудаи Қонуни зикргардидахабар диҳад.”.
  2. Дар сархати шашуми банди 24 пас аз калимаҳои “шахсони ҳуқуқӣ” калимаҳои “ё сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ” илова карда шаванд.
  3. Банди 25 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

        “25. Ташкилотҳо ҳангоми хизматрасонӣ ба шахсони бонуфузи сиёсӣ, илова ба санҷиши лозимии муштариён, ки дар ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудаанд, чунин корҳоро анҷом медиҳанд:

а) барои ошкор намудани шахсони бонуфузи сиёсӣ аз байни муштарӣ ва молик бенефитсиар, ки ба онҳо хизмат расонида мешавад ё барои хизматрасонӣ қабул карда мешаванд, дар шароити мавҷуда чораҳои асоснок ва дастрас, аз ҷумла истифодаи низоми идорасозии хавфҳоро  андешанд;

б) ба муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки шахсони бонуфузи сиёсӣ мебошанд ё шудаанд,танҳо дар асоси иҷозати хаттии роҳбар ё муовини роҳбари ташкилот, инчунин роҳбар ё муовини роҳбари шуъбаи алоҳидаи ташкилот, ки ба вай ваколатҳои дахлдор дода шудааст, хизмат мерасонанд ё хизматрасониро идома диҳанд;

в) барои ошкор намудани манбаи пайдоиши маблағҳои пулӣ ва дигар молу мулки муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки шахсони бонуфузи сиёсӣ мебошанд,чораҳои асоснок ва дастрас андешанд;

г) маълумотеро, ки оид ба шахсони бонуфузи сиёсӣ дар ихтиёр доранд, мунтазам нав намоянд.”.

  1. Банди 251 бо мазмуни зерин илова карда шавад:

        “251 Ташкилотҳо уҳдадоранд чораҳои дар банди 25 Дастурамали мазкур пешбинишударо инчунин нисбат ба хешовандони наздики шахсони бонуфузи сиёсӣ (зан (шавҳар), фарзандон, падару модар, бародарон, хоҳарон, инчунин падару модар, бародарон, хоҳарон ва фарзандони зан (шавҳар), қудоҳо, келинҳо, домодҳо, ҷиянҳо, ҳамчунин дигар шахсоне, ки бо шахси ба иҷрои вазифаҳои давлатӣ ваколатдор ё шахси ба он баробар кардашуда якҷоя зиндагӣ карда, хоҷагии умумӣ мебаранд, писархондкунанда, фарзандхондагон), шарикони тиҷоратии онҳо ва шахсоне, ки аз номи онҳо амал мекунанд, низ татбиқ намоянд.”.

  1. Дар банди 26 ҷумлаи нав бо мазмуни зерин илова карда шавад:

“Ташкилотҳо бояд ҳангоми андешидани чораҳо оид ба ошкор, баҳодиҳӣ, назорат ва коҳиш додани хавфҳои қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом ва андешидани чораҳои санҷиши дахлдори муштарӣ натиҷаҳои баҳодиҳии хавфи миллиро ба инобат гиранд.”.

  1. Дар банди 30 зербанди у) бо мазмуни зерин илова карда шавад:

“у) дигар шахсон, ҳолатҳо ё объектҳое, ки дар натиҷаи баҳодиҳии хавфи миллӣ ё баҳодиҳии хавфҳои аз ҷониби ташкилот гузаронидашуда ба дараҷаи хавфи баланд дохил карда шудааст.”.

  1. Дар замимаи 1:

        а) дар банди 1):

  • дар зербанди 1пас аз калимаҳои “пешбинӣ нашуда бошад)” калимаҳои “ва санаи таваллуд” илова карда шавад;
  • дар зербанди 3 калимаҳои “Маълумотҳое, ки шахсиятро тасдиқ мекунанд” ба калимаҳои “Маълумоти ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият” иваз карда шаванд;
  • дар зербанди 6 калимаҳои “рақами мушаххаси андозсупор” ба калимаҳои “рақами мушаххаси андозсупоранда (агар бошад)” иваз карда шавад;
  • зербанди 8 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

             “8. Маълумот барои тамос (рақамҳои телефон, факс, суроғаи электронӣ, суроғаи почта ва ғайра – агар бошанд)”.

б) дар банди 2):

  • дар зербанди 1 сархати панҷум бо мазмуни зерин илова карда шавад:

             “- дигар ҳуҷҷатҳое, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият дониста мешаванд (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ мешавад).”;

  • дар зербанди 2 сархати сеюм бо мазмуни зерин илова карда шавад:

             “- дигар ҳуҷҷатҳое, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият дониста мешаванд (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ мешавад).”.

  1. Дар замимаи 2:

        а) дар банди 1):

  • дар номи бандкалимаҳои “шахсони ҳуқуқӣ” ба калимаҳои “шахсони ҳуқуқӣ,сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ” иваз карда шавад;
  • дар сархати шашуми зербанди 1 пас аз калимаҳои “доштани ҳуқуқ барои фаъолият” калимаҳои “(агар бошад)” илова карда шавад;
  • сархати ёздаҳуми зербанди 1 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

         “- маълумот барои тамос (рақамҳои телефон, факс, суроғаи электронӣ, суроғаи почта ва ғайра – агар бошанд).”.

б) зербанди 2 бо мазмуни зерин илова карда шавад:

        “2. Маълумотҳое, ки бо мақсади  муайян кардани сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ гирифта мешаванд:

- номипурра, инчунин (агарбошад) номимухтасарва ё ном бозабонихориҷӣ;

- шаклиташкилӣ-ҳуқуқӣ;

- рақами мушаххаси андозсупоранда ё рақами бақайдгирӣ (агар бошад), ки ба сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ дар давлати (ҳудуди) бақайдгириаш (ташкилшавиаш) ҳангоми  бақайдгирӣ (ташкилшавӣ) дода шудааст;

- ҷойи бақайдгирии давлатӣ ва маълумот дар бораиҳуқуқ ба моликият;

- нишони маҳалли ҷойгиршавӣ ва ҷойи фаъолияти асосии он;

- нисбат ба трастҳо ва дигар сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқии сохт ва вазифааш ба он монанд инчунин таркиби молу мулки дар идораи (соҳибияти) он буда, насаб, ном, ва номи падар (агар бошад) (номгӯй) ва нишонии ҷойи истиқомати (ҷойи буду боши) муассис ва мудири он;

- маълумот оид ба дигар агентҳо ва таҳвилгарони хизматрасониҳои трастӣ, аз ҷумла мушовирон ва мудирони сармоягузорӣ, муҳосибон ва мушовирон оид ба андози сохтори хориҷии бе ташкили шахси ҳуқуқӣ (агар бошанд);

- маълумот барои тамос (рақамҳои телефон, факс, суроғаи электронӣ, суроғаи почта ва ғайра – агар бошанд).”.

в) зербанди 2 мувофиқан зербанди 3 ҳисобида шуда, сархати чорум дар таҳриризерин ифода карда шавад:

         “- маълумот барои тамос (рақамҳои телефон, факс, суроғаи электронӣ, суроғаи почта ва ғайра – агар бошанд)”.

Матни лоиҳаи санади меъёрии ҳуқуқӣ (рус)

       Приложение к Постановлению Правления

           Национального банка Таджикистана

             № ___ , от “___”________ 20___г.

 

 

Изменения и дополнения к Инструкции №200

“Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника”

 

    Внести в Инструкцию №200 “Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника” следующие изменения и дополнения:

  1. Пункт 1 дополнить абзацами пятым, шестым, седьмым и восьмым следующего содержания:

“-клиент - физическое или юридическое лицо, или иностранная структура без образования юридического лица, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также иное лицо, осуществляющее доверенные ему обязанности в соответствии с полномочиями;

-иностранная структура без образования юридического лица - организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии c законодательством иностранного государства (территории) вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей;

-политически значимые лица - лица, которым предоставлены или были предоставлены значительные государственные или политические функции в Республике Таджикистан (национальные политически значимые лица) или в другой стране (иностранные политически значимые лица) - главы государств или правительств, высокопоставленные политические деятели, члены правительства, высшие должностные лица в судах, вооруженных силах, правоохранительных, фискальных и других государственных органах, руководители государственных предприятий, руководители и деятели политических партий и религиозных объединений. К политически значимым лицам также относятся  лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией - руководители, заместители руководителей и члены правления международной организации или лица, занимающие эквивалентные должности в международной организации;

-деловые отношения - отношения между клиентом и организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которые возникли на основании договора (в том числе публичного) о предоставлении финансовых или других услуг.”.

  1. Подпункт б) пункта2 изложить в следующей редакции:

        “б) при проведении любых разовых или нескольких взаимосвязанных сделок и операций, в том числе внутренних и трансграничных переводов электронных денежных средств, свыше установленной пороговой суммы;”.

  1. В подпунктед) пункта3слова “не реже одного раза в год или регулярно обновлять имеющиеся сведения о клиенте” заменить словами “обновлять имеющиеся сведения о клиентев соответствии с пунктом 28 настоящей Инструкцией.”.
  2. В пункте 31 после слов “и пункте 3 настоящей Инструкции,” дополнив словами “записи об операциях,” слова “данные, подлежащие хранению” заменить словами “данные и документы, подлежащие хранению”.
  3. Исключить из пункта 4 цифру “, 35”.
  4. Исключить из пункта 5 слова “получить от представителя необходимую информацию в отношении определенных элементов процесса надлежащей проверки клиента, то есть”.
  5. Пункт6 изложить в следующей редакции:

“6. Организации должны устанавливать и идентифицировать бенефициарного собственника клиента. Бенефициарным собственником клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным собственником является иное физическое лицо.”.

  1. Исключить из пункта 14 второе и третье предложения.
  2. Дополнить пунктами 141 и 142 следующего содержания:

        “141. В момент выплаты страховых возмещений (страховой выплаты) страховой (перестраховочной) организацией, страхователю или бенефициарному собственнику и выгодоприобретателю по договорам страхования жизни или по другим договорам страхования, связанных с вложениями денежных средств, страховая (перестраховочная) организация обязана провести следующие процедуры по надлежащей проверке в отношении страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя по этим договорам:

- определить и проверить документы, удостоверяющие личность и место жительства страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя физического лица, идентифицировать их личности;

- определить наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и права на собственность, а также адрес местонахождения страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя юридического лица.

  1. 142. До выплаты страховой (перестраховочной) организацией страхователю или бенефициарному собственнику и выгодоприобретателю страхового возмещения (страховой выплаты), по договорам страхования жизни или по другим договорам страхования, связанных с вложениями денежных средств, страховая (перестраховочная) организация обязана определить, является ли страхователь и/или бенефициарный собственник и выгодоприобретатель политически значимым лицом, а также наличие у них рисков согласно Закону Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» и принять соответствующие меры. В случае выявления риска, страховая (перестраховочная) организация обязана до выплаты страховых возмещений (страховой выплаты) по договору страхования жизни или по другим договорам страхования, связанных с вложениями денежных средств, сообщить в установленном указанным Законом порядке в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения о подозрительной сделке/операции.”.
  2. В шестом абзаце пункта 24 после слов “юридическими лицами” добавить слова “или иностранными структурами без образования юридического лица”.
  3. Пункт25 изложить в следующей редакции:

“25. Организации в дополнение к мерам надлежащей проверки клиентов, предусмотренным  в настоящем Инструкции, при приеме на обслуживание и обслуживании политически значимых лиц, обязаны:

а) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры, включая использование системы управления рисками по выявлению среди клиентов и бенефициарных собственников, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, политически значимых лиц;

б) принимать на обслуживание или продолжать обслуживание клиентов и бенефициарных собственников, являющимися или ставшими политически значимыми лицами только на основании письменного разрешения руководителя организации, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия;

в) принимать обоснованные и доступные меры для выявления источников происхождения денежных средств или иного имущества клиентов и бенефициарных собственников являющимися политически значимыми лицами;

г) на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении организации информацию о находящихся у них на обслуживании политически значимых лицах.”.

  1. Дополнить пунктом 251 следующего содержания:

“25.1 Организации обязаны принимать предусмотренные пунктом 25 настоящей Инструкции меры также к близким родственникам политически значимых лиц (женой (мужем), детьми, отцом, матерью, братьями, сестрами, а также отцом, матерью, братьями, сестрами и детьми жены (мужа), сватами, снохами, зятьями, племянниками, а также другими лицами, совместно проживающими и ведущими общее хозяйство с лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, или приравненным к ним лицом, усыновителями и усыновленными), к их деловым партнерам и к лицам, действующим от их имени.”.

  1. Пункт 26 дополнить новым предложением следующего содержания:

“Организации должны учитывать результаты национальной оценки рисков при применении мер по выявлению, оценке, контролю и снижению  рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, и применении мер надлежащей проверки клиентов.”.

  1. Пункт 30 дополнить подпунктом у) следующего содержания:

“у) другие лица, случаи или объекты которые по результатам национальной оценки рисков или проведенного организацией оценки рисков отнесены к категории высокого риска.”.

  1. В приложении 1:

а) в пункте 1):

  • в подпункте 1 после слов “национального обычая)” добавить слова “и дата рождения”;
  • в подпункте 6 после слов “Идентификационный номер налогоплательщика” добавить слова “(при наличии)”.
  • подпункт 8 изложить в следующей редакции:

“8. Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другие – если имеются).”.

б) в пункте 2):

  • подпункт 1 дополнить абзацем пятым следующего содержания:

“- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Республики Таджикистан документами, удостоверяющими личность (предоставляется оригинал, с которого снимается копия).”.

  • подпункт 2 дополнить абзацем третьим следующего содержания:

“- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Республики Таджикистан документами, удостоверяющими личность (предоставляется оригинал, с которого снимается копия).”.

  1. В приложении 2:

а) в пункте 1):

  • в названии пункта 1) после слов “юридических лиц” дополнить словами “, иностранных структур без образования юридического лица”;
  • в шестом абзаце подпункта 1) после слов “лицензии на право осуществления деятельности” добавить слова “(если имеется)”;
  • абзац одиннадцать подпункта 1) изложить в следующей редакции:

“- контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другие – если имеются).”.

б) дополнить подпунктом 2 следующего содержания:

“2. Сведения, получаемые в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица:

- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

- организационно-правовая форма;

- идентификационный номер налогоплательщика  или регистрационный номер (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации);

- место государственной регистрации и права собственности;

- адрес местонахождения и место ведения основной деятельности,

- в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и управляющего), когда клиент является иностранной структурой без образования юридического лица;

- информация о других агентах и поставщиках услуг траста, включая инвестиционных консультантов и менеджеров, бухгалтеров и налоговых консультантов иностранной структуры без образования юридического лица (если имеются);

- контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другие – если имеются).”;

в) подпункт 2соответственно считавподпунктом 3, изложитьабзац четвертый в следующей редакции:

“- контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другие – если имеются).”.

Ҳуҷҷатҳои иловагӣ L00010-HI-.pdf
Таҳлили таъсири танзимкунӣ вобаста ба муносибатҳои санади меъёрии ҳуқуқӣ L00010-TTT-tasiri-tanzimkuni.pdf
Санаи оғози машварати оммавӣ 10.02.2020
Мӯҳлати қабули пешниҳодҳо 11.03.2020
Дастрас он-лайн
Хулосаи мақоми ваколатдор оид ба ТТТ
Қабул шуд
Мутасаддӣ оид ба таҳияи лоиҳаи лоиҳаи санади меъёрии ҳуқуқӣ Бонки миллии Точикистон
Нусхаи ниҳоӣ
Санаи нусхаи ниҳоӣ
Санаи ворид 10.02.2020
Админ 0